EFFICIENCE ENSEMBLE - Blog

2.3-BUSINESS-CORNER

Wed, 21 Dec 2022 16:37:58 +0100

Continuons la Série BUSINESS CORNER avec le numéro 2.3 by @ValerieLELORNE :

🎤 Dirigeants, Dirigeantes, vous acceptez tous les chantiers ou contrats de peur de ne pas absorber vos charges fixes ❓ Parce que …......❓

🤯 Vous n’avez pas d’estimation mensuel de votre résultat : Le CA reste pour vous l’indicateur le plus facile à identifier.

C’est pourquoi cela vous rassure de faire le plus de CA possible.

Vous sollicitez un cabinet comptable qui saisit vos factures (achat/vente) afin de faire votre déclaration de TVA.

La vérité c’est que votre résultat est calculé une fois par an après la saisie des écritures de régularisation en fin de bilan.

⚠️Pourtant il est tout à fait possible de calculer votre résultat mensuel❗

➡️ Même si le CA vous apparait comme un élément primordial (et vous avez raison car pas de résultat sans CA) il est important de concentrer sur la marge, c’est-à-dire le résultat. Une meilleure rentabilité c’est moins d’effort pour le même résultat ❗

➡️ Lors de mon accompagnement, je vous aide à déterminer votre résultat mensuel sans rien oublier, et en cours d’année il est important de déterminer votre « atterrissage » c’est-à-dire votre résultat prévisionnel.

➡️ Ces étapes sont primordiales pour anticiper : si les actions que vous avez mises en place ne donnent pas le résultat escompté mieux vaut pour vous de le savoir rapidement pour pouvoir mettre en place des actions correctives !

➡️ Je suis donc à vos côtés, sur votre site, dans votre entreprise, votre DAF Directeur Administratif & Financier le temps d'une mission ou en accompagnement annuel pour vous permettre de pour votre sérénité : vous apportez les solutions à vos problèmes est notre priorité, est ma priorité ❗ Je suis donc à vos côtés, sur votre site, dans votre entreprise, votre DAF Directeur Administratif & Financier le temps d'une mission ou en accompagnement annuel pour vous permettre de pour votre sérénité : vous apportez les solutions à vos problèmes est notre priorité, est ma priorité ❗

💡 Alors n’attendez pas, si vous ne prenez pas le temps maintenant, vous ne le prendrez jamais … ❗

Contactez moi au 06.76.58.00.16 pour un diagnostic gratuit de 1H,

Ensemble nous construirons des tableaux pertinents et adaptés à votre entreprise.

➡️Je m’adapte à vos contraintes et vous-mêmes déterminez la durée de ma mission, selon vos besoins.

📢Vous pouvez également retrouver les épisodes précédents sur le blog ou en visitant mon profil LinkedIn et en filtrant par «Post » ❗de BUSINESS CORNER By @ValerieLELORNE en visitant mon profil et en filtrant par «Post » ❗

Contact :

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#CA #DAF #Finance #Resultat #Bilan #perennisation #formation #bienveillance

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Vidéo Comment puis-je vous aider ?

Sat, 12 Nov 2022 19:18:42 +0100

https://youtu.be/GG79XFxu4mo

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5 fonctions que votre petite entreprise devrait envisager d'externaliser

Mon, 13 Jun 2022 22:58:13 +0200

5 fonctions qu'une PME devrait envisager d'externaliser

Les petites entreprises savent qu’elles doivent économiser de l'argent et piloter au mieux leurs ressources internes.

En revanche, elles ignorent souvent qu’elles peuvent gagner de l’argent - et soulager leurs ressources - en externalisant certaines fonctions de leur entreprise.

Voici cinq fonctions principales à prendre en compte - et quelques idées supplémentaires - auxquelles vous pouvez réfléchir.

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Les dirigeants de petites entreprises sont passés maîtres dans l'art d'utiliser chaque minute libre de leur temps.

Mais ils ne sont pas experts pour savoir quand débrancher, éteindre leur ordinateur portable ou laisser tomber les tâches qui n'ont pas besoin de leur touche personnelle mais qui bénéficieraient vraiment de la touche d'un expert.

Les propriétaires d'entreprise reçoivent sans cesse les mêmes conseils pour relever leurs défis.

Les experts disent que la clé réside dans ces deux choses : déléguer et externaliser.

Il s'agit essentiellement de deux façons pour les propriétaires de petites entreprises de décharger les tâches de leur liste de choses à faire tout en s'assurant qu'elles sont quand même réalisées.

La délégation est généralement la plus simple des deux. Il n'est pas trop difficile de trouver quelqu'un pour prendre en charge les tâches qui retardent le propriétaire de l'entreprise. L'hésitation survient lorsqu'un propriétaire d'entreprise n'aime pas laisser tomber certains aspects de son activité. Cependant, la plupart des propriétaires admettent qu'ils ne sont pas experts dans tous les domaines de leur entreprise.

L'externalisation est un peu plus compliquée.

Le terme a une myriade de connotations qui dépendant des secteurs d'activité, de l'expérience antérieure de chacun et des messages de l'entreprise.

Si l'externalisation est probablement une bonne chose, il faut s'assurer que vous sous-traitez les bonnes fonctions pour votre entreprise aux bonnes personnes, entreprises ou organisations.

Avec cet article, considérez les activités que chez Efficience Ensemble nous pensons que les petites entreprises peuvent facilement externaliser.

Quelles fonctions peuvent être externalisées pour les petites entreprises ?

En un mot, les fonctions qui peuvent - et doivent - être externalisées exigent un ensemble de compétences spécifiques que l'on peut trouver à l'extérieur de l'entreprise et qui ne constituent pas la fonction principale de l'entreprise.

Par exemple, si votre petite entreprise offre des services de marketing, vous ne voudrez peut-être pas externaliser votre marketing, bien que vous puissiez envisager de le compléter.

Mais si vous êtes un cabinet comptable, l'externalisation de vos fonctions marketing peut s'avérer bénéfique et contribuer à la croissance de votre entreprise.

Voici quelques exemples de services commerciaux externalisés à envisager:

1. La comptabilité et la tenue des livres

La comptabilité est une fonction courante que les petites entreprises choisissent d'externaliser. Si vous n'êtes pas un expert financier, il est difficile de le devenir tout en dirigeant une entreprise. Et honnêtement, avez-vous vraiment envie de vous occuper de vos finances ? Pour toute entreprise, il y a des processus, des normes de conformité, des paiements et des implications fiscales, et des chiffres à traiter pour assurer le bon fonctionnement de l'entreprise.

Il y a aussi beaucoup de place pour des erreurs humaines coûteuses si la personne qui s'occupe des finances de l'entreprise se précipite dans le processus, n'est pas bien informée ou ne dispose pas des ressources nécessaires pour faire le travail. L'externalisation de la comptabilité et de la tenue des comptes augmente l'efficacité et permet de réaliser des économies à long terme.

2. La Direction Administrative et Financière

En quoi un DAF externalisé est-il différent d'un comptable externalisé ?

En réalité, il existe des différences essentielles entre les services fournis par un DAF (directeur financier) externalisé et un service comptable classique.

Les comptables :

· Enregistrent et traitent les transactions historiques de l'entreprise, souvent plusieurs mois après qu'elles aient eu lieu.

· Vous disent ce qui s'est passé dans l'entreprise, lorsqu'il est trop tard pour le changer.

· Vous épargnent des impôts.

· Se soucient uniquement des délais légaux.

Les directeurs financiers externalisés :

· Examinent la gestion et les processus financiers au sein de l'entreprise, souvent sur une base hebdomadaire ou mensuelle, en fournissant des conseils rapides qui peuvent faire une différence significative pour une entreprise avant que les problèmes ne surviennent.

· Regarder vers l'avenir, vers les situations et les opportunités à venir et assurer le succès financier de l'entreprise.

· Améliorent vos bénéfices.

· Se préoccupent de la santé financière globale de l'entreprise.

Chez Efficience Ensemble nous ne concentrons pas uniquement sur les faits et les chiffres historiques, mais nous les utilisons comme point de départ pour regarder vers l'avenir. Ainsi nous pouvons vous proposer des suggestions sur la façon dont vous pouvez améliorer ces résultats à l'avenir.

Nous n'apparaissons pas seulement à la fin de l'année, mais vous accompagnons toute n’année.

Nous offrons un accès permanent à nos connaissances et à notre expérience, sans frais supplémentaires, pour permettre aux clients de poser des questions et d'obtenir des conseils lorsqu'ils en ont besoin, sans craindre une augmentation de leurs factures

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3. Les ventes

La mise en place et l'exécution d'un processus de vente efficace comprenant la génération de prospects, les entonnoirs de vente et la conclusion d'affaires nécessitent un ensemble de compétences spécifiques. Les agences commerciales ou les professionnels expérimentés sont des experts en matière d'appels de vente efficaces et de conclusion de contrats. Si votre entreprise ne dispose pas du personnel ou de l'expertise nécessaires pour créer un flux de travail de vente et conclure des affaires, l'externalisation de cette fonction permettra de confier ces tâches à des professionnels qualifiés.

4. Le Marketing

Le bouche-à-oreille est généralement la première approche du marketing d'une petite entreprise. Cependant, les résultats vont ralentir à un moment donné, et c'est le moment de se concentrer sur le marketing de croissance. Le marketing est devenu indispensable aujourd’hui notamment car tout se passe sur internet. L'externalisation du marketing pour une petite entreprise doit inclure l'embauche d'une agence digitale externe. C'est certainement le meilleur moyen de créer et de mettre en œuvre un plan marketing et stratégique professionnel. Les agences peuvent gérer tous les aspects, de la stratégie à la conception, en passant par l'exécution et la mesure des résultats.

Ces entreprises sont également idéales pour offrir un point de vue extérieur. Vous pourrez trouver de nouvelles idées ou approches basées sur leur expertise et leur connaissance de ce qui fonctionne et de ce qui ne fonctionne pas. Le gros avantage de cette externalisation est que vous pouvez tout confier à l’agence de votre choix, pas nécessairement dans votre ville, ni même votre département.

5. L'informatique et le Management des systèmes d’Information

L'informatique est une fonction tellement spécialisée qu'elle est l'un des aspects les plus externalisés d'une entreprise. Étant donné que la gestion de l'informatique et des systèmes requiert une multitude de connaissances, notamment en matière d'intégration, de sécurité et de dépannage, la plupart des fournisseurs proposent une approche personnalisée pour aider votre entreprise.

Vous pouvez envisager l'externalisation de l'informatique pour les petites entreprises et confier l'ensemble de votre management à un fournisseur de services gérés, ou vous pouvez travailler avec une société proposant des services à la demande qui vous aideront pour la maintenance continue ou les problèmes urgents.

6. Autres services

Selon le type d'entreprise et de services, d'autres fonctions sont couramment externalisées avec succès. La nature et l'étendue de vos besoins dépendront de votre activité, de votre volonté d'expansion et de la disponibilité des ressources internes.

Ces fonctions comprennent:

Fabrication
Transport maritime
Logistique
Traitement des commandes
Service à la clientèle
Ressources humaines

Devriez-vous externaliser certaines fonctions de votre petite entreprise ?

Si vous envisagez de recourir à l'externalisation, c'est que vous êtes probablement débordé, bloqué ou en quête de croissance. L'externalisation peut être source d'efficacité, de réduction des coûts et de temps libre, mais vous devez être prêt à vous engager et à le faire de la bonne manière.

Quand faut-il commencer à externaliser ?

Il existe quelques indicateurs clés qui vous aideront à décider si vous devez à externaliser. Cependant, la chose la plus importante à retenir est l'honnêteté. Soyez honnête avec vous-même sur votre entreprise et vos objectifs lorsque vous prenez des décisions.

1. Votre entreprise se développe et vous ne pouvez pas faire face à la charge de travail.

Même si votre entreprise se développe à un rythme qui nécessite un soutien supplémentaire, vous n'êtes peut-être pas prêt à embaucher un employé à temps plein pour s'occuper d'une fonction spécifique. Au lieu de recruter, d'embaucher et d'intégrer des employés à temps plein, l'externalisation peut être un moyen de soutenir la croissance.

L'externalisation peut être une excellente solution, qui vous évitera d'encourir les dépenses d'un employé à temps plein et le temps nécessaire à son intégration. Si vous engagez un pigiste, un entrepreneur ou une entreprise, il y a de fortes chances que la personne ou l'équipe soit hautement qualifiée et puisse se mettre au travail immédiatement.

2. Vous devez adapter votre activité en fonction des hausses saisonnières.

Si votre activité connaît des hauts et des bas prévisibles, le surcroît de travail pendant les périodes les plus chargées peut dépasser les capacités de votre équipe. Par conséquent, trouver un partenaire d'externalisation qui peut vous aider à augmenter ou à réduire les effectifs en fonction de l'activité vous permet de maintenir la productivité et d'éviter d'embaucher et de licencier.

3. Vous manquez d'expertise

Connaissez vos forces, vos défis et vos limites. Acceptez d'investir dans un professionnel qui s'occupera des tâches de manière beaucoup plus efficace et efficiente que vous ne pourriez le faire vous-même. Vous réduirez les heures que vous passez à essayer de "trouver une solution" et vous les consacrerez à ce que vous faites le mieux.

4. Vous n'avez tout simplement pas assez de temps

Comme nous l'avons mentionné, les dirigeants d'entreprise manquent souvent de temps pour tout faire, et ils ne parviennent pas toujours à accomplir les tâches prioritaires qui génèrent des revenus ou créent de la croissance. Par conséquent, si vous observez que des choses passent à travers les mailles du filet ou que des opportunités sont manquées, c'est le moment idéal pour externaliser certaines fonctions commerciales et vous recentrer.

Quand l'externalisation n'est-elle pas forcément la bonne solution?

Si l'externalisation peut absolument profiter aux petites entreprises et leur apporter un soutien indispensable, il arrive que l'externalisation ne soit pas la meilleure solution.

1. Votre budget est serré

Si vous n'avez vraiment pas les moyens d'externaliser, ce n'est pas le bon moment. Certaines fonctions coûtent plus cher, d'autres moins, mais dans l'ensemble, il s'agit d'un investissement. Si vous pensez que l'externalisation est la meilleure option, mais que vous ne pouvez pas justifier la dépense par rapport au rendement pour le moment, gardez-la sur votre liste et revoyez-la au moment opportun.

2. Vous manquez de ressources internes

Bien que de nombreuses options d'externalisation soient proches de la clé en main, une certaine gestion interne sera toujours nécessaire. Si vous ne disposez pas des ressources internes nécessaires pour superviser la fonction externalisée ou fournir les orientations nécessaires, vos efforts risquent de tomber à plat.

3. Un consultant serait une meilleure option

Une question à se poser est la suivante : "Un consultant peut-il vous aider à résoudre ce problème ?". En d'autres termes, s'agit-il d'un problème ponctuel qui peut être résolu en engageant quelqu'un de manière ponctuelle ? Bien que cela soit encore techniquement considéré comme de l'externalisation, il s'agit d'une solution plus temporaire et peut simplement nécessiter un consultant pendant une courte période pour mettre les choses en ordre et vous aider à aller de l'avant.

4. Vous avez des problèmes de sécurité

Si votre entreprise traite des informations très sensibles, soyez prudent en autorisant l'accès à ces informations. Si des habilitations de sécurité spécifiques ou d'autres questions juridiques sont en jeu, vous pouvez éviter l'externalisation et engager quelqu'un pour travailler en interne. En embauchant un employé, vous pouvez garder plus de contrôle et de transparence.

L'externalisation est source d'efficacité

Par expérience, en règle générale, l'externalisation est un booster de résultats. Elle vous permet d'en faire plus et de confier les tâches et processus essentiels à des professionnels sans accroître votre équipe à temps plein.

Cela permet de maîtriser les coûts, d'accroître l'efficacité et de libérer des ressources pour que vous et votre équipe puissiez enfin vous concentrer sur ce que vous aimez.

Contactez-nous pour que nous en parlions.

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Réussir la transmission de son entreprise familiale

Fri, 22 Apr 2022 11:03:34 +0200

Réussir sa transmission d'entreprise et préserver son patrimoine

Réussir la transmission son entreprise est souvent plus difficile que de construire l'entreprise elle-même.

Ceci est vrai que l'entreprise soit vendue en dehors de la famille ou que la propriété soit transférée à une nouvelle génération de membres de la famille. Le chef d'entreprise peut soit contrôler la transition, soit être contrôlé par la situation.

Une transmission réussie d'une entreprise familiale nécessite un processus en plusieurs étapes. La planification doit commencer des années à l'avance. Les étapes détaillées ici donneront aux dirigeants de l'entreprise et aux propriétaires de la famille le temps de comprendre leurs véritables objectifs et de mettre en place les systèmes qui les serviront le mieux.

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Avant même de commencer le processus de cession

Les relations familiales étant une préoccupation majeure des propriétaires d'entreprise, il est utile que la famille expose ses convictions et ses objectifs dès le départ.

La tenue de réunions de famille favorise la communication et la confiance. Ce processus doit inclure la participation de tous les membres de la famille. Il est conseillé à la famille d'élaborer un énoncé de sa mission, de sa vision et de ses valeurs et d'établir un code de conduite. Ensuite, la famille doit définir la structure de propriété et de gouvernance existante et déterminer comment elle va évoluer à l'avenir. Ensuite, les propriétaires peuvent élaborer une stratégie de sortie et les dirigeants peuvent développer un plan stratégique qui décrit comment la transition sera accomplie.

- Retenir les services de conseillers financiers appropriés.
Si la famille décide de poursuivre la vente de l'entreprise, il sera nécessaire de faire appel à un conseiller juridique et à un DAF externalisé ayant une expérience des fusions et acquisitions. Cela permettra de protéger les intérêts de la famille et de proposer un plus large éventail d'idées de structuration. Les transferts intergénérationnels nécessitent l'intervention d'un avocat expérimenté en matière de fiducie et de succession pour recommander des structures de transaction qui répondent aux objectifs de la famille dans le cadre de l'impôt sur les donations et les successions.

- Préparer un plan financier personnel pour les propriétaires sortants.
Une transition d'entreprise modifie le caractère de l'entreprise familiale. Une fois monétisée, l'entreprise est essentiellement une société de gestion financière dont l'inventaire comprend des actions, des obligations, des matières premières et d'autres investissements qui sont souvent peu familiers à un entrepreneur. Il faut généralement faire appel à des professionnels pour aider à gérer les actifs.

- Préparer l'entreprise au changement.
Une personne doit être désignée pour superviser la gestion de l'entreprise pendant cette phase. Cette personne ne doit pas nécessairement être le PDG ; le directeur de l'exploitation ou un autre cadre supérieur ayant une vaste expérience opérationnelle et l'autorité nécessaire pour gérer les opérations quotidiennes est souvent un bon choix. S’il n’y en n’a pas, le recours un professionnel de type Directeur Financier externalisé est toujours une aide précieuse. Il convient d'établir un plan décrivant comment les responsabilités de l'actuel PDG seront modifiées pendant et après la transition. Ce plan doit être communiqué de manière cohérente à toutes les parties prenantes, y compris les employés, les clients, les principaux fournisseurs et les banques.

Réussir le transfert intergénérationnel de son entreprise

Si la famille opte pour un transfert intergénérationnel, les considérations commerciales doivent être mises en balance avec les besoins de la famille. Il existe un certain nombre de mesures qui peuvent atténuer ces difficultés :

-Régler la question de la succession de la propriété.

La détermination de la nouvelle structure de participation implique de répartir la valeur économique entre les membres de la famille tout en confiant la gestion et le contrôle aux personnes les plus aptes à créer de la valeur pour la famille. Dans la pratique, la structure de propriété déjà en place influencera la marge de manœuvre dont on dispose pour effectuer des changements. Cependant, la manière dont la valeur de l'entreprise familiale est partagée aura un impact majeur sur les relations familiales pour les générations à venir, elle doit donc être considérée avec soin.

-Sélection du successeur.

Des mesures doivent être prises pour s'assurer que le groupe de propriétaires soutient la future équipe de direction. Les gestionnaires n'appartenant pas à la famille doivent également adhérer à la nouvelle donne et avoir confiance dans le plan de succession de la direction.

Vendre l'entreprise

Il existe un certain nombre de mesures que les chefs d'entreprise peuvent prendre pour assurer une transition en douceur de l'entreprise vers un nouveau propriétaire. La première consiste à maximiser la valeur de l'entreprise. Certaines entreprises familiales sont bien préparées à la vente ; leurs systèmes comptables sont en bon ordre, les dépenses familiales ne passent pas par l'entreprise et il n'y a pas de pratiques comptables inhabituelles. Si vous avez identifié des faiblesses ou des menaces dans ces domaines, vous devez y remédier afin que votre entreprise puisse recevoir sa valeur maximale sur le marché.

La deuxième étape consiste à identifier les candidats potentiels. De nombreux propriétaires d'entreprise sont déjà au courant de l'existence de repreneurs potentiels, et ils ont tout intérêt à trouver un conseiller financier spécialisé, ou mieux un DAF externalisé, pour contacter ces prospects et négocier une vente. De nombreuses transactions réussies sont conclues de cette manière car les DAF externalisé ont souvent l'expérience de ce rôle. Si l'accès à un plus large éventail d'acheteurs potentiels est souhaité, un spécialiste de la banque d'investissement peut être ajouté à l'équipe. Les banquiers d'affaires fournissent une perspective du marché sur la forme et la valeur de transactions similaires et peuvent être en mesure de développer des options de vente alternatives qui aident à atteindre les objectifs à long terme du vendeur. Si la vente à un concurrent est considérée comme la meilleure solution, un DAF externalisé peut élaborer des propositions concurrentes avant de contacter la concurrence, protégeant ainsi le marché du vendeur et poussant peut-être la concurrence à faire une offre plus élevée.

La troisième étape est la négociation de la vente. La structure de la transaction affectera considérablement sa valeur pour le propriétaire. Le prix nominal d'une transaction est réduit par son impact fiscal, tant dans le présent que dans le futur (par exemple, un transfert d'actions ou d'actifs ou une vente à tempérament). S'il s'agit d'un complément de prix, le prix n'est pas fixé et un prix plus bas sans cette éventualité peut être plus souhaitable. Toute responsabilité conservée par le vendeur assombrit la valeur finale de la transaction. Il peut y avoir un avantage ou un coût supplémentaire pour le vendeur si la structure exige que le chef d'entreprise reste impliqué pendant un certain temps. La famille peut avoir identifié d'autres objectifs non financiers qui détermineront si la transaction est bonne, comme l'impact de la structure sur les employés et la communauté.

Préserver et protéger le patrimoine familial

Dans le cas d'un transfert entre générations, la préservation du patrimoine aura été prise en compte dans la structure de transfert ; la réserve de capital qui permet au propriétaire sortant de maintenir son style de vie doit être protégée. En cas de vente, le principal objectif de la famille est la préservation et la croissance du produit de la vente. Dans les deux cas, la préservation du patrimoine doit être gérée en permanence.

Les propriétaires prennent souvent des risques dans la gestion de leur entreprise, mais peu d'entre eux en mesurent la gravité. Cette situation change lorsque les capitaux propres de l'entreprise sont échangés contre des actifs financiers. Là encore le rôle d’un DAF externalisé est crucial. Une stratégie d'investissement doit intégrer cette nouvelle limitation des risques et doit fournir un flux de trésorerie durable tout en protégeant le capital avec peu de surprises.

Planifier la vie du dirigeant après la retraite

Malgré son importance, on n'accorde souvent pas assez d'attention à la planification de la vie après la retraite. La vie après la retraite peut durer jusqu'à 30 ans. C'est pourquoi il est vital pour les individus d'avoir un plan de vie bien équilibré qui comprend chacun des éléments suivants :

-Garantir un revenu à vie. Cela permet au retraité d'être libre de poursuivre d'autres objectifs.

-Une vie bien remplie. L'ancien propriétaire d'entreprise doit chercher de nouvelles orientations qui lui permettront de dépenser son énergie de manière satisfaisante. Après la retraite, il peut jouer un rôle de mentor ou de conseiller auprès d'une personne qui débute dans le domaine, d'investisseur providentiel, de bénévole pour une organisation caritative, de membre du conseil d'administration d'une autre entreprise familiale ou de consultant en affaires.

-Renforcer les relations familiales. De nombreux retraités trouvent satisfaction en développant des liens de communication plus profonds et plus larges avec les membres de leur famille.

-Planification de la santé et des soins de longue durée. Le maintien d'habitudes saines et d'un bon niveau d'activité améliore et prolonge la qualité de vie d'un retraité. Par ailleurs, un plan de soins de longue durée ne doit pas se limiter à disposer des actifs nécessaires pour payer les soins de longue durée ou à souscrire une assurance de soins de longue durée. Il devrait inclure la source de financement et l'établissement où les soins seront dispensés. Veillez à rédiger un testament de vie afin que votre famille connaisse vos préférences en matière d'intervention médicale dans les situations de fin de vie.

Assurer la transition réussie d'une entreprise familiale

En fin de compte, le succès de toute transition d'entreprise familiale est déterminé par la mesure dans laquelle elle reflète les valeurs de la famille et offre une vie enrichissante au propriétaire et à ses proches une fois la transition terminée. Les étapes décrites ici aideront les propriétaires d'entreprises familiales à formuler une stratégie pour relever les défis qui peuvent se présenter.

Mais si vous voulez être 100% sûr(e) de bien tout préparer et mener, faites vous accompagner en toute sérénité par Efficience Ensemble.

Pourquoi vous avez besoin d'un DAF externalisé

Fri, 22 Apr 2022 09:49:00 +0200

Pourquoi vous avez besoin d'un DAF externalisé

Décider d’avoir un directeur administratif financier (DAF) en plus d’une simple fonction comptable interne dans votre entreprise est toujours un grand pas pour tout dirigeant.

Le fait d'avoir un directeur administratif et financier permet de piloter la stratégie de l'entreprise et d'obtenir des performances et une rentabilité maximales. Mais un DAF salarié est une dépense que la plupart des petites entreprises ne peuvent pas se permettre - et c'est là qu'un partenariat avec un DAF externalisé expérimenté, à temps partiel, ou un "DAF virtuel", peut être inestimable.

Valérie Lelorne, CEO de Efficience Ensemble présente les principaux avantages de la collaboration avec un directeur administratif et financier virtuel et explique comment il peut vous faire bénéficier de tout un réseau de spécialistes et d'experts.

Laissez vous convaincre en 15' de discussion

Que fait un directeur administratif et financier (DAF) ?

Commençons par-là, car ce n’est pas si clair ! Un DAF interne est traditionnellement responsable de la budgétisation, des finances, du reporting et de la stratégie financière de l'entreprise.

Un directeur administratif et financier doit être doué pour nouer des relations. Il travaille en étroite collaboration avec le propriétaire, le gérant ou le PDG. Il est important d'avoir ces compétences relationnelles, mais il est également essentiel de ne pas être un "béni-oui-oui" et d'être capable de tenir tête au PDG. Si vous craignez le patron et que vous vous contentez de dire oui, vous n'apportez aucune valeur ajoutée.

Une entreprise a besoin de quelqu'un qui puisse offrir une opinion impartiale et indépendante, et quelqu'un qui puisse challenger le propriétaire.

La valeur d'un DAF externalisé

Le travail que je fais, en tant que directeur administratif et financier externalisé à temps partiel (ou "directeur administratif et financier virtuel"), consiste pour beaucoup à comprendre l'état d'esprit du propriétaire et à l'aider à affiner sa stratégie et sa vision.

De nombreuses entreprises s'enthousiasment pour une opportunité, mais ne prennent pas toujours en compte les résultats. Je regarde les choses d'un point de vue impartial, ce qui me permet d'être objectif. C'est là l'essentiel de la présence d'un directeur administratif et financier virtuel à bord : avoir cette personne qui apporte un point de vue indépendant et objectif à votre gestion financière.

La gestion du risque est également importante. Les directeurs financiers traditionnels peuvent être " boutonneux " et avoir une aversion pour le risque, mais les propriétaires-exploitants diront qu'il n'y a pas de récompense sans risque - et il y a du vrai dans cette affirmation. Il faut être prêt à lancer les dés et à prendre des risques calculés si l'on veut se développer.

En tant que directeur administratif et financier virtuel, j'aide mes clients à.. :

· Gérer l'aspect financier de l'entreprise de manière optimale

· Obtenir tous les rapports financiers et de gestion détaillés dont ils ont besoin.

· Prendre des décisions qui leurs donnent les meilleures chances d'obtenir les résultats qu’ils souhaitent.

· Surmonter les impacts externes pour atteindre leurs objectifs d'affaires - en s'assurant que ce qu’ils veulent arrive réellement.

Laissez vous convaincre en 15' de discussion

Fournir une fonction financière externalisée complète

Lorsque vous démarrez une nouvelle entreprise, disposer d'un directeur administratif et financier et d'une équipe comptable peut représenter un engagement et des dépenses importants. Disposer d'une équipe financière externalisée, dirigée par un directeur administratif et financier virtuel expérimenté, est un moyen pratique et rentable de résoudre ce problème.

Il se peut que vous ne puissiez pas vous engager à embaucher un directeur administratif et financier interne à plein temps, avec tous les coûts et les responsabilités qui en découlent. Travailler avec un DAF virtuel à temps partiel peut donc être un moyen idéal de se jeter à l'eau et de profiter des avantages d'un expert indépendant.

Une équipe financière externalisée peut offrir un certain nombre de services de base, notamment :

•La réalisation de votre comptabilité et des tâches de comptabilité générale

•La gestion de vos comptes fournisseurs et de vos comptes clients

•La gestion de vos procédures de TVA et autres processus fiscaux

•La fourniture de comptes de gestion et de rapports réguliers.

Le fait d'avoir un directeur administratif et financier virtuel dans la boucle permet de s'appuyer sur ces bases financières solides et d'y ajouter tous les avantages à valeur ajoutée d'une collaboration avec un professionnel de la finance expert et bien connecté.

Les avantages d'un réseau régional d'entreprises

Efficience Ensemble travaille avec un grand nombre d'entreprises différentes en Normandie, dans des secteurs très variés. Il est essentiel pour nous d'apporter ces connaissances et cette expérience à chaque client, ce qui rend nos conseils plus avisés, plus polyvalents et plus flexibles que ceux d'un directeur administratif et financier interne. C'est un rôle plus créatif que nous pouvons apporter à la fonction financière.

Outre les entreprises de différents secteurs, nous travaillons avec une variété de parties prenantes, d'investisseurs, de banques et d'autres conseillers professionnels, comme des experts en marketing digital et prospection, ce qui génère une véritable richesse de connaissances.

Moi-même si je remarque un problème dans un domaine opérationnel de votre entreprise, je vous présenterai aux bons partenaires et aux bonnes personnes de mon réseau.

Beaucoup de cadres sont recrutés pour leur réseau, mais travailler avec un DAF externalisé peut permettre d'atteindre un niveau supérieur.

Définir vos objectifs personnels en tant que propriétaire

Un directeur administratif et financier interne ne s'intéresse qu'aux performances de l'entreprise. Nous voulons aussi comprendre vos objectifs personnels et les prendre en compte dans notre réflexion.

Cela implique de poser les bonnes questions et de connaître vos objectifs de vie :

•Quand voulez-vous vous retirer ?

•Quels sont vos projets de retraite ?

•De combien de liquidités avez-vous besoin pour mener la vie que vous souhaitez ?

•Voulez-vous prendre votre retraite ou créer une nouvelle entreprise ?

•De quel capital aurez-vous besoin pour cela ?

Lorsque je connais vos objectifs, je peux garder un œil sur les chiffres de l'entreprise pour m'assurer que vous atteignez vos objectifs. J'ai cet "affichage tête haute", comme un pilote de chasse, qui me donne tous les chiffres, les mesures et les données nécessaires pour vous maintenir sur la bonne voie et évaluer le risque de chaque voie.

Le fait d'avoir un DAF externalisé va faciliter votre processus de décision. Je n'hésiterai pas à donner mon avis honnête aux clients et je serai la personne qui vous demandera des comptes et s'assurera que vous respectez le plan.

Des conseils qui vous aident à survivre, à vous rétablir et à prospérer

Il n'y a jamais eu autant besoin de ce type de conseils avisés et objectifs. De nombreuses entreprises gérées par leur propriétaire sont confrontées à des moments difficiles alors que nous nous dirigeons vers le paysage post-Covid mais aussi crise énergétique .

Face aux défis de demain et d'après-demain, il y a de grandes questions financières et stratégiques à se poser :

•Faut-il continuer à se concentrer sur la croissance, ou l'entreprise doit-elle passer en mode "cocon" ?

•Comment limiter les coûts et les frais généraux pour préserver la trésorerie et survivre à la crise ?

•Comment l'entreprise peut-elle se diversifier pour générer de nouvelles sources de revenus et accroître ses bénéfices ?

•Quels autres éléments financiers contribueront à votre redressement ?

Quelle que soit l'étape du parcours de votre entreprise, nous pouvons vous aider à obtenir les chiffres dont vous avez besoin, vous montrer les performances de l'entreprise et vous donner des avis objectifs sur les meilleures étapes à suivre pour l'entreprise, en gardant toujours vos objectifs personnels et commerciaux au cœur de la stratégie.

Laissez vous convaincre en 15' de discussion

Transmission d'entreprise : le guide de réussite étape par étape

Mon, 21 Mar 2022 13:56:38 +0100

Réussir sa cession d'entreprise

Transfert d'entreprise

Le transfert d'une entreprise est une étape importante dans la carrière d'un entrepreneur. Un tel transfert peut avoir un impact majeur sur vos finances personnelles et vos retraites, il est donc important de se préparer soigneusement. Que ce soit pour encourager la relève ou pour assurer la pérennité, notre expert partage un plan de transfert d'entreprise en sept étapes.

Consultation offerte

Résumé :

Qu'est-ce-que la transmission d'entreprise?
Planifiez à l'avance
Définissez les objectifs
Identifiez votre successeur dans votre plan de succession
Déterminez la valeur de votre entreprise
Mettez en œuvre votre plan de transfert d'entreprise
Transférez vos biens
Entourez-vous d'experts qualifiés

Comment définir une transmission d'entreprise ?

Essentiellement, c'est lorsqu'une direction d'entreprise direction transmet son pouvoir à une autre entité. Un transfert peut prendre plusieurs formes, mais quoi qu'il en soit, il affectera la personne au cœur de ce changement car le transfert d'une entreprise n'est pas qu'une question de lois, de taxes et de chiffres. Les entrepreneurs ont souvent consacré une grande partie de leur vie à bâtir leur entreprise. L'idée de passer les rênes à leurs successeurs peut les rendre très émotifs, il faut donc aussi gérer ces émotions .

De nombreux entrepreneurs dépendent également de la vente de leur entreprise pour bénéficier d'une retraite confortable. C'est une autre raison pour laquelle vous devez planifier soigneusement la transmission de votre entreprise. "L'entrepreneur doit savoir de combien il a besoin pour sa retraite et s'assurer que la valeur de son entreprise correspond à ce montant."

1. Planifiez la transmission de votre entreprise longtemps à l'avance

La vente ou la transmission de votre entreprise peut prendre plusieurs années.

C'est pourquoi il est important de bien se préparer, non seulement pour son entreprise, mais aussi pour soi-même.

Planifier longtemps à l'avance le transfert de propriété de votre entreprise fait partie intégrante d'une saine gestion, et les avantages sont nombreux :

Vous augmenterez les chances de maximiser la valeur de votre entreprise aux yeux des personnes intéressées à l'acquérir, car vous enverrez le message que l'avenir de votre entreprise est important pour vous.
Si vous transférez la propriété de votre entreprise à un membre de votre famille, cela vous permettra de maintenir une relation paisible avec votre famille.
Vous aiderez votre successeur à améliorer sa capacité à accomplir son travail. En planifiant la période de transition avec lui, vous l'aiderez à se familiariser avec la culture et le fonctionnement de votre entreprise, et vous démontrerez votre soutien au nouveau groupe de gestion.
Vous minimiserez l'impact fiscal sur votre patrimoine personnel.

La planification, la définition des attentes et la sélection sont les clés de la réussite du transfert de votre entreprise à un nouveau propriétaire.

Vous devez poser des questions et être à l'aise avec les réponses avant de pouvoir faire votre choix. Vous éviterez ainsi le remords du vendeur, qui est sans doute l'un des pires sentiments qu'un dirigeant d'entreprise puisse éprouver parce qu'il est émotionnellement lié à son entreprise.

En raison de ces liens émotionnels, l'examen du processus, la délimitation de vos limites et la définition des attentes éviteront les retards et les choix émotionnels inutiles, voire hâtifs.

2. Définissez précisément les objectifs de votre cession d'entreprise

Avec l'aide d'experts comme votre conseiller financier ou de votre DAF externalisé, commencez par déterminer les objectifs du transfert. Ainsi, vous poserez les bases de votre plan de transition ou de votre plan de succession, ce qui facilitera les étapes suivantes.

Comment déterminer vos objectifs ? Posez-vous les questions suivantes, et soyez objectif dans vos réponses :

Souhaitez-vous prendre un recul complet par rapport à la gestion de l'entreprise ?
Quels seront vos revenus dans les 10, 20 ou 30 prochaines années ? Ou quel est le montant dont vous avez besoin pour votre retraite ?
À qui voulez-vous confier votre entreprise ?
La pérennité voire le développement de votre entreprise est-elle importante pour vous ?
Qu'est-ce que vous voulez vraiment ?

Cela semble simple, mais vous êtes sur le point d'entamer le prochain chapitre de votre vie. Cela implique un peu d'introspection et un grand retour à la réalité. Serez-vous à l'aise lors de votre prochain parcours - votre famille sera-t-elle à l'aise lorsque vous passerez à autre chose ? Cela doit être une force motrice essentielle pendant que vous travaillez sur le processus. Connaître votre force motrice vous donne du pouvoir.

D'après notre expérience personnelle, il a toujours été payant de "l'écrire". Documentez ce à quoi vous aspirez, ce dont vous avez besoin et ce que vous pouvez faire. Une fois que c'est écrit, vous pouvez le regarder, le revoir, y réfléchir et en tirer parti.

Au cours du processus, prêtez une attention particulière aux points suivants :

Assurez-vous que c'est ce que vous voulez - pour votre entreprise, votre famille et votre avenir.
Assurez-vous que vous obtiendrez ce dont vous avez besoin - financièrement, pour vous et pour le bien de votre entreprise à l'avenir.
Assurez-vous également que vous êtes à l'aise avec vos prochaines étapes. Votre entreprise était votre bébé - êtes-vous à l'aise et en sécurité avec la prochaine voie que vous avez choisie pour votre entreprise ?

Une fois que vous avez pris les mesures ci-dessus et choisi de transférer votre entreprise, allez jusqu'au bout et restez fidèle à vos choix.

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3. Identifiez votre successeur dans votre plan de succession

Qui va prendre la relève ?

C'est sans doute l'une des questions les plus sensibles en matière de transmission d'entreprise. Les possibilités sont nombreuses. Par exemple, vous pouvez envisager de vendre votre entreprise à des membres de votre famille, à des employés clés ou à un acheteur externe.

Encore une fois, faites le meilleur choix pour vous, en tenant compte de vos valeurs et de vos objectifs.

Avez-vous construit votre entreprise pour vos enfants ? Voulez-vous gagner le plus d'argent possible ? Voulez-vous assurer l'avenir de votre entreprise à tout prix, allant jusqu'à exclure votre famille du processus ? Ces questions sont évidemment difficiles. Il existe des experts qui peuvent vous aider à avoir ces conversations et à mettre en évidence les éventuels angles morts."

Pour vous aider à y voir clair, voici différents types de transferts que vous pourriez envisager :

À un employé : Vous pourriez décider de transférer votre entreprise à un manager, un membre de l'équipe de management, etc.
À un membre de la famille : Si vous choisissez de transférer votre entreprise à la famille, les principaux défis seront interpersonnels. Vous devrez faire attention à la façon dont vous procédez au transfert des connaissances et avoir un plan de transfert. Les membres de votre famille ne seront pas tous faits pour le travail. Vous devrez peut-être prendre des décisions difficiles. Si c'est le cas, nous recommandons souvent d'organiser une réunion de famille avec un spécialiste pour tempérer la discussion.
Un transfert mixte : C'est lorsque vous transférez l'entreprise à la famille et aux employés. "Nous observons cette tendance de plus en plus souvent. Lorsqu'il y a une grande différence d'âge entre l'entrepreneur et les successeurs dans sa famille, l'entrepreneur peut aussi nommer un employé plus expérimenté, comme un vice-président des finances, pour assurer la survie de l'entreprise."
Vers une autre entreprise : Les activités seront donc reprises par une autre entreprise. Il s'agit de transférer une entreprise à une autre. Là aussi, vous devez vous préparer soigneusement.

Une fois que vous avez identifié les successeurs potentiels accompagné de votre directeur financier, organisez quelques réunions avec eux afin d'évaluer s'ils répondent aux critères qui vous semblent importants. Choisir un repreneur n'est pas chose aussi aisée qu'il n'y parait : " Je reçois tous les jours des courrier de proposition d'achat de ma société, alors cela va être facile !". Malheureusement les repreneurs ne sont pas tous solvables ou suffisamment bon techniquement ou encore tout simplement pas fait pour diriger un entreprise malgré sa grande motivation.

4. Déterminez la valeur de votre entreprise

Ensuite, vous devrez fixer le prix de la transaction. Pour ce faire, vous devrez évaluer votre entreprise de manière objective. "Les entrepreneurs peuvent parfois se tromper sur la valeur de leur entreprise. Ils peuvent demander trop, ou parfois même pas assez", explique M. Bourgeois.

Le soutien d'un professionnel de l'évaluation d'entreprise est un atout précieux. Il vous proposera différentes méthode de valorisation selon votre cas. Evaluer une entreprise n'est pas juste appliquer une formule mathématique, il faut prendre en compte son environnement, ses forces et ses faiblesses, ses spécificités.

Un autre point important est que si vous évaluez votre entreprise maintenant, mais que vous prévoyez la vendre dans deux ans, il serait bon de faire une deuxième évaluation au moment du transfert pour confirmer sa valeur exacte, car de nombreuses conditions de marché peuvent avoir changé.

5. Mettez en œuvre votre plan de transfert d'entreprise

C'est le moment d'élaborer votre plan de cession, également appelé plan de transition. Il doit être construit méticuleusement, et surtout, il doit être transmis à toutes les personnes concernées par le transfert, qu'elles fassent partie de votre entreprise ou non.

Un excellent plan de transition doit répondre à ces 5 questions :

Devriez-vous créer un comité de transfert, et si oui, quel sera son rôle ?
Quelles sont vos attentes ? Quelles sont les attentes de votre successeur ?
Voulez-vous rester impliqué dans l'entreprise en tant que consultant ou membre du conseil d'administration ?
Votre successeur a-t-il besoin d'une formation ou de l'aide d'un professionnel ?
Quel est l'échéancier qui mènera à la prise en charge par votre successeur ?

Pendant les négociations, prenez le temps de planifier votre sortie avec les acheteurs. Une transition bien planifiée porte ses fruits. Soyez réaliste quant à ce que vous pouvez et ne pouvez pas faire. Les longues périodes de transition fonctionnent rarement bien.

En voici quelques raisons :

Les nouveaux dirigeants feront les choses différemment (comme il se doit), et vous n'aimerez probablement pas cela.
Il est difficile pour l'équipe et les clients de passer à autre chose alors que vous êtes encore là.

Il serait utile que vous fassiez un travail excellent et de qualité pour transférer les relations (internes et externes) aux nouveaux dirigeants. La confiance doit être transférée en plus des détails commerciaux et techniques.

Votre plan de succession peut s'étendre sur plusieurs mois, voire plusieurs années, et il devra faire l'objet d'un suivi rigoureux. Il doit être mis à jour à chaque fois que des changements interviennent dans l'entreprise ou sur les marchés sur lesquels elle opère.

Établissez un calendrier, des attentes et des responsabilités raisonnables pour vous et les nouveaux dirigeants. Revoyez souvent le plan, car les choses changeront au fur et à mesure.

6. Transférez vos biens

Une fois cette dernière étape franchie, vous choisirez avec votre successeur le meilleur moyen de financer le projet de cession, en tenant compte des implications fiscales, financières et réglementaires. Pour garantir le succès de cette étape cruciale, les solutions de financement proposées par votre banque peuvent être utiles.

Votre expert financier en cession d'entreprise peut vous proposer de nombreuses solutions, à vous et au nouveau propriétaire.

Attention néanmoins, certaines personnes croient à tort que les entreprises sont vendues en un seul versement. De plus en plus, la tendance est de procéder à une série de ventes partielles des parts de l'entreprise, étalées sur sept ou huit ans. Par exemple, dans le cas d'une transmission familiale, les enfants disposent rarement de la somme d'argent requise au moment de la transmission. C'est pourquoi ils commenceront souvent avec 30% de la valeur de l'entreprise ; deux ans plus tard, une autre partie sera vendue ; et ainsi de suite.

7. S'entourer d'experts qualifiés en finance et en cession

Compte tenu de la quantité de planification et de l'information requise à chaque étape, il faut insister sur l'importance de s'adresser à des professionnels du droit du travail, de la fiscalité et des finances pour élaborer un plan de cession.

Votre DAF externalisé peut vous guider dans la planification de votre entente de transfert d'entreprise. Chez Efficience Ensemble nous pouvons même vous aider à mettre sur pied une équipe de soutien grâce à notre réseau de contacts et à notre expérience, mais aussi grâce au côté humain de nos capacités.

Même si les six premières étapes sont assez méthodiques, les transferts d'entreprise comportent une bonne part d'émotions qu'il faut également gérer. Il n'est pas rare qu'un repreneur ou un cédant change d'avis à la dernière minute ou que faute de conseils un élément extérieur empêche la cession.

Vous voulez en savoir plus ? Découvrez comment EfficienceEnsemble peut vous aider à transmettre votre entreprise.

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Comment surmonter les 6 problèmes majeurs de toute petite ou moyenne entreprise

Fri, 25 Feb 2022 18:45:19 +0100

6 conseils exclusifs aux entreprises

Vous voulez connaître les solutions qu'apporte un conseiller financier aux problèmes les plus courants des petites ou moyennes entreprises ? Voici !

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Être dirigeant de sa propre entreprise est un rêve pour de nombreuses personnes, car elle offre indépendance, autonomie et créativité. Le fait est que certaines entreprises - même petites - prospèrent toujours, quels que soient le climat et les perspectives.

La clé est de mettre en place des systèmes pour que votre entreprise le puisse aussi.

La pandémie de Covid et les turbulences qui ont suivi ont renforcé une constante dans la vie des petites entreprises : la nécessité d'être agile et de s'adapter aux conditions commerciales pour réussir.

C'est pourquoi il est plus important que jamais de passer en revue les défis les plus courants auxquels sont confrontées les petites entreprises et, surtout, d'élaborer des stratégies pour les surmonter.

Un propriétaire d'entreprise organisé et préparé qui connaît les défis potentiels a beaucoup plus de chances de les relever de manière productive qu'un entrepreneur qui n'en a pas conscience. C'est justement notre rôle de conseil aux entreprises chez EFFICIENCE ENSEMBLE.

Voici les défis communs que nous avons identifiés dans le cadre de nos différentes missions, menée auprès de nombreux dirigeants de petites et moyennes entreprises, dans toute la Normandie.

Problème n°1 des petites et moyennes entreprises : manque de liquidités

Le plus grand défi auquel sont confrontées les petites entreprises suivies est le manque de capitaux/de liquidités doublé de remboursement de prêts à prévoir notamment le fameux PGE.

Avoir des ressources limitées en tant que propriétaire de petite entreprise est la règle, pas l'exception. Le capital et la trésorerie sont les éléments vitaux d'une entreprise, car ils fournissent à la fois des fonds de fonctionnement et une marge de manœuvre pour se développer et innover. Leur absence constitue une menace immédiate pour la survie d'une entreprise.

Concernant le PGE, alors que pour l'obtenir, il suffisait pratiquement de le solliciter auprès de sa banque (97 % de dossiers acceptés), pour obtenir un étalement sur 8 ans (10 ans relevant plutôt de l’exception) il faudra remplir de nombreuses conditions. Tout dirigeant se doit de convaincre son banquier d’étaler non seulement le PGE mais aussi tous les autres crédits en cours, ce qui signifie une grande difficulté voire une impossibilité d’accéder à de nouveaux prêts classiques auprès des banques.

Solution n°1 apportée par votre expert financier

De nombreux entrepreneurs pensent aux prêts et autres méthodes de financement lorsqu'ils envisagent leur accès au capital et leurs besoins de trésorerie. Mais les prêts ne sont jamais la seule solution, quel que soit le climat économique. Seuls environ 75 % des prêts sont approuvés, même en période de prospérité.

La première chose à faire est un examen, un audit, approfondi de vos comptes de société par votre expert financier. Son analyse vous permettra de trouver la meilleure réponse à cette question.

En choisissant d'avoir un conseiller financier comme un DAF externalisé à ses cotés c'est avoir les meilleures réponses à ces problématiques.

Votre conseiller financier va vous faire gagner en rentabilité par la mise en place d'un contrôle de gestion rigoureux, vous aller améliorer votre trésorerie pour pouvoir rembourser votre PGE... ou avoir les clés pour reporter son remboursement !

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Comment ? Votre conseiller financier va gérer vos capitaux et vos flux de trésorerie pour vous.

Par exemple, les défis commerciaux apparaissent comme des contraintes en matière de capitaux et de flux de trésorerie ?

Là aussi, il existe de multiples solutions.

Tout d'abord, rappelez-vous qu'il est toujours important d'évaluer votre propre secteur et votre industrie.

Même en période de ralentissement économique, de nombreux secteurs prospèrent. Si vous faites partie de ces secteurs, mettez au point des méthodes pour capter et accroître les affaires. Si vous envisagez de créer une entreprise, concentrez-vous sur les secteurs à l'abri de la récession.

En revanche, si votre évaluation indique que votre entreprise sera touchée négativement, il est temps d'être créatif.

Votre entreprise peut-elle être réoutillée et remaniée pour relever les défis post coronavirus ?

De nombreuses entreprises peuvent modifier la façon dont elles fournissent des produits aux clients tout en maintenant l'expérience fondamentale du client. Beaucoup de restaurants par exemple, réussissent malgré la pandémie en modifiant leurs méthodes de livraison. Au lieu que les clients viennent à eux, ils livrent aux clients. Faire appel à un DAF externaliser c'est avoir un regard extérieur sur son entreprise.

Le transfert de produits et de services en ligne est une autre stratégie potentiellement solide. Les entreprises, qu'il s'agisse d'entreprises de divertissement pour enfants ou de studios de yoga, connaissent le succès avec des offres en ligne.

Deuxième Conseil aux entreprises , gérez votre trésorerie de manière judicieuse. Examinez et révisez votre gamme de produits pour vous concentrer uniquement sur ce qui a le plus de succès. Évaluez si vous pouvez réduire les frais généraux immobiliers et autres dépenses, s'il y a une cohérence entre le CA et la masse salariale.

Enfin, gardez l'œil sur le résultat net et gardez le cap.

N'oubliez pas que les ralentissements économiques se traduisent souvent par une demande refoulée, qui explosera lorsque les mauvaises conditions prendront fin.

Peu d'entreprises sont rentables dès la première année, mais il est utile de savoir que la rentabilité augmente considérablement avec la durée d'exploitation de l'entreprise.

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Problème des petites entreprises n° 2 : recruter et conserver des employés

Le questions autour du recrutement et de la gestion des employés sont citées par environ 20% des propriétaires de petites entreprises rencontrés, ce qui en fait le deuxième défi le plus important.

"Dois-je ou puis-je embaucher un salarié supplémentaire ?" Le recrutement est toujours au mieux un investissement, au pire un risque ... de se tromper.

Il est toujours très important de prendre le temps de recruter efficacement et de s'assurer que vous choisissez la bonne personne. N'oubliez pas que vos employés ont une grande influence sur votre service à la clientèle. Les erreurs d'embauche sont de plus très coûteuses ; les coûts de renouvellement du personnel, même pour les employés plus opérationnels, peuvent atteindre environ 30 à 40% du salaire annuel.

Il est également très important de conserver vos employés une fois que vous les avez embauchés et formés. Le départ d'un employé peut réduire votre productivité de trois façons : vous perdez sa productivité et la vôtre par le temps nécessaire pour recruter un remplaçant mais également une partie du "savoir "de l'entreprise qui disparait.

Solution aux petites entreprises n° 2 : recruter et conserver les bons employés

"Dois-je ou puis-je embaucher un salarié ?"

Grande question récurrente, en tant qu'expert financier nous réalisons des simulations avec des objectifs, vous conseillons sur les avantages et inconvénients pour que vous puissiez faire votre choix en ayant toutes les informations. Nous vous accompagnons pour une croissance maitrisée.

Mais d'ores et déjà voici quelques conseils utiles aux entreprises:

Recrutement

Si vous êtes une petite entreprise aux prises avec des problèmes d'emploi, fixez-vous un objectif pour ce que vous voulez. Prenez le temps de réfléchir au rôle qu'un nouvel employé devrait jouer, ainsi qu'aux compétences et capacités qu'il doit apporter. Élaborez une description de poste qui attirera les personnes possédant ces compétences et ces capacités.

Oui, les petites entreprises demandent souvent à leurs employés de porter plusieurs chapeaux différents.

Mais vous devez commencer par une vision claire, sinon vos efforts de recrutement risquent de sombrer dans le chaos. Embauchez pour le rôle dont vous avez le plus besoin en ce moment. Si le nouvel employé peut évoluer, tant mieux. Concentrez-vous d'abord sur la couverture essentielle.

Ensuite, assurez-vous que le salaire et les avantages que vous offrez sont compétitifs dans votre secteur. Pour attirer les meilleurs éléments, vous devez être compétitif. Le bouche-à-oreille sur votre salaire et vos avantages peut se répandre dans le secteur. Si vos tarifs sont compétitifs, vos efforts de recrutement s'en trouveront renforcés. S'ils ne le sont pas, votre effort de recrutement peut devenir plus difficile.

Rétention

Un salaire et des avantages sociaux compétitifs ou des avantages en nature constituent également une stratégie clé de rétention. Faites de votre entreprise un endroit où il fait bon travailler en les offrant.

Les employés aiment aussi se sentir valorisés et appréciés, et s'ils le font, ils développent la loyauté qui entraîne de bons taux de rétention. Mettez en place des stratégies d'appréciation des employés, comme l'employé du mois ou des récompenses sous forme de cartes-cadeaux, le cas échéant. Prenez le temps de développer des parcours promotionnels pour les meilleurs employés, afin qu'ils bénéficient de la croissance de l'entreprise.

Problème des petites entreprises n° 3 : marketing et publicité

Pour que votre entreprise soit prospère, les clients potentiels doivent la connaître. C'est là qu'interviennent le marketing et la communication, troisième défi commercial le plus cité par nos clients.

Conseil aux petites entreprises n° 3 : marketing et publicité

Les solutions ne manquent pas dans cette catégorie. On me demande d'ailleurs souvent comment je trouve mes clients :) ...

Le plus dur est de bien définir le domaine du marketing et de la publicité dans lequel vous devez investir pour développer une stratégie.

Votre conseiller financier va vous faire prioriser vos besoins par une analyse stratégique rigoureuse, vous aller améliorer votre compréhension de vos enjeux et de vos cibles prioritaires.

Votre problème est-il de savoir comment atteindre les clients, par exemple ?

Le covid a fait que de plus en plus de personnes sont à la maison et en ligne. Si les personnes en télétravail constituent votre clientèle, ciblez-les en ligne !

À partir de là, vous pouvez être encore plus précis : peut-être que votre marché cible s'épanouit vraiment sur les médias sociaux. Ils fréquentent peut-être des forums ou des réseaux spécifiques comme LinkedIn. Si c'est le cas, développer une présence en ligne et faire du marketing de cette manière vous sera vraiment bénéfique.

Essayez le publipostage avec des méthodes uniques pour les personnes qui ont plus de temps à la maison - et plus de temps pour répondre au publipostage.

Votre problème est-il de maintenir les ventes pendant les périodes de restrictions budgétaires de vos consommateurs ? Envoyez des SMS aux gens pour les informer des promotions et des programmes de fidélité. Les campagnes qui récompensent les clients peuvent être lancées avec une mise de fonds minimale.

Si votre défi est de développer le marketing et la publicité, c'est le bon moment comme le présent pour externaliser. Recrutez des entrepreneurs indépendants pour les stratégies et la création de contenu., là encore votre expert vous conseillera ! Notre mission réside aussi à vous aider à trouver des experts compétents pour vous aider dans les domaines spécifiques tel que le marketing ! Contactez-nous !

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Problème des petites (de toutes) entreprises n° 4 : la gestion du temps

Les hommes d'affaires sont toujours pressés par le temps. C'est le quatrième plus grand défi à 14%, et il est facile de comprendre pourquoi.

La gestion d'une entreprise exige de multiples compétences et activités dans tous les secteurs de l'entreprise. Dans une petite entreprise, vous êtes peut-être PDG le matin, définissant la stratégie et le cap à long terme du navire. À la mi-journée, vous êtes un développeur de produits, examinant les chiffres de vente de la dernière offre de produits. L'après-midi, vous contactez les clients et, plus tard, vous gérez les salaires et les avantages sociaux.

Vous devez constamment juxtaposer des objectifs à long terme, comme la réalisation de votre stratégie, et des objectifs à court terme, comme le paiement des salaires. Ajoutez à cela la nature interruptive de la vie professionnelle - appels téléphoniques, courriels et conférences, pour n'en citer que trois - et il n'est pas surprenant que le temps soit l'un des biens les plus importants de l'entreprise. Vous vous sentez seul à diriger ....pourtant vous pourriez avoir un bras droit à vos côtés, toutes les 2 semaines, tous les mois, tous les trimestres selon vos besoins....

Du coup récemment un dirigeant m'a confié avoir perdu le pied "Je suis débordé, je n'ai pas le temps de comprendre mes chiffres, le Bilan & Compte de résultat 2021 tout cela est trop technique , moi je ne regarde que le résultat " m'a-t-il confié !

Solution apportée à la gestion du temps par votre expert financier

Les solutions de gestion active du temps sont importantes.

Tout d'abord, connaissez vos principaux objectifs pour l'entreprise.

Vos objectifs doivent être SMART :

Spécifique
Mesurable
Attractifs
Réalistes
Temporels

Ensuite, hiérarchisez les tâches en les reliant à vos objectifs.

Une liste de tâches est une méthode utile de hiérarchisation. Notez tout ce que vous devez faire. (Il est très important d'avoir ces listes sous forme écrite, d'ailleurs. Ne vous contentez pas de garder les listes dans votre tête). Ensuite, attribuez-leur une priorité en fonction de leur importance pour les objectifs de l'entreprise et du temps dont vous avez besoin pour les réaliser.

Divisez les objectifs à long terme en tâches spécifiques, et attribuez-leur un délai.

Si vous devez embaucher un nouvel employé d'ici le début du trimestre prochain, par exemple, les étapes individuelles pourraient être la rédaction d'une description de poste, l'affichage du poste, l'examen des CV, la vérification des antécédents, les entretiens avec plusieurs personnes et le choix.

Fixez un délai réaliste pour l'achèvement de chaque tâche individuelle.

Parcourez votre liste de choses à faire par priorité. Reportez les tâches non terminées - et ne vous stressez pas lorsqu'il y a des tâches non terminées. Les tâches inachevées existeront ; cela fait partie de la nature des affaires.

Troisièmement, après plusieurs semaines, analysez votre gestion du temps à l'aide de vos listes de tâches.

Y a-t-il une série de tâches qui ne sont jamais accomplies ? Si c'est le cas, envisagez des solutions pertinentes. Vous devrez peut-être déléguer certaines tâches à des employés existants ou embaucher du nouveau personnel. Vous voudrez peut-être engager des contractants dans certains domaines, comme les impôts ou le travail créatif comme le marketing ou la publicité. Si les tâches qui ne sont pas effectuées peuvent être automatisées, comme la paie ou l'accueil des nouveaux employés, envisagez de les automatiser.

Les problèmes proviennent-ils d'interruptions constantes ? Prenez l'habitude de vous réserver du temps rien que pour vous. Il peut s'agir des premières heures du matin ou de la fin de la nuit, selon ce qui convient le mieux à votre emploi du temps.

Faites respecter l'absence d'interruptions. Ne répondez pas aux e-mails ou aux SMS. Ne répondez pas au téléphone. Ne donnez pas de réunion impromptue entre la direction et les employés.

Franchement, si vous ne parvenez pas toujours à accomplir certaines tâches, demandez-vous si elles sont nécessaires.

Vérifiez si vous réalisez vos activités de la manière la plus efficace possible.

Les listes de tâches en ligne, par exemple, peuvent être révisées beaucoup plus rapidement que celles faites à la main. Les envois de courriels à tous les employés sont plus productifs que les discussions informatives individuelles. Rationalisez et systématisez vos activités chaque fois que cela est possible.

Avez-vous déjà eu envie de visiter de nouveaux bureaux ou d'acheter de nouveaux équipements, par exemple, mais vous n'avez jamais réussi à trouver le temps nécessaire ? Pensez à les entreprendre pendant les périodes plus creuses de l'année.

Si sur des sujets importants vous n'arrivez pas à vous poser c'est probablement que vous n'êtes pas en zone de confort... c'est normal.

Par exemple le

"je suis débordé, je n'ai pas le temps de comprendre les chiffres de mon Compte de résultat",

cache souvent un "

c'est compliqué pour moi, il faut que je prenne beaucoup de temps et d'effort". " Je n'arrive pas à déléguer "

Mais vous n'êtes pas forcément seul! C'est le rôle d'un bon conseil financier que de vous épauler, de vous conseiller, de vous aider à déléguer !

EFFICIENCE ENSEMBLE vous propose un accompagnement sur mesure sous forme de formation.

Nous sommes à vos côtés pour vous expliquer vos états comptables et fiscaux.

Bien comprendre , c'est maitriser, c'est diminuer ses charges et améliorer ses marges ! Donc améliore votre résultat !

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Problème des petites entreprises #5 : Administration

Le cinquième problème le plus important pour les petites et moyennes entreprises est le travail administratif. Il s'agit de la tenue des comptes, de la paie, des obligations légales, etc.

Le fait de ne pas s'acquitter de ces fonctions de manière adéquate peut entraîner des problèmes. La comptabilité, ou le suivi des coûts, des paiements, des achats et des ventes, est nécessaire mais prend du temps et peut être compliquée. Malheureusement, il s'agit d'une fonction cruciale pour maintenir les flux de trésorerie. Sans une comptabilité adéquate, votre entreprise peut s'assécher.

La paie peut être encore plus compliquée. Les dirigeants d'entreprise doivent se tenir informés des taxes pour s'assurer qu'ils retiennent correctement les impôts à la source. Ils doivent également se conformer à d'autres exigences en matière de retenue, telles que celles de la sécurité sociale, de l'indemnisation des travailleurs, de l'assurance chômage, etc. Une méconnaissance du coup réel d'un salarié est fréquent et peut engendrer des erreurs dans la constitution du Budget.

Vous pouvez également être la cible d'amendes et de pénalités pour n'avoir pas payé le bon montant d'impôts, pour un paiement insuffisant ou un paiement tardif.

Les problèmes liés aux tâches administratives peuvent également conduire à (ou découler de) des problèmes dans d'autres domaines, tels que le recrutement et la gestion du temps.

Solutions apportées par des experts financiers aux petites et moyennes entreprises quant à l'Administration

Heureusement, des solutions existent.

La plus simple consiste à externaliser des tâches liées à ces deux fonctions, en fonction de vos besoins.

L'embauche de personnel pour la paie est en effet une option qui n'est pas forcément la meilleure. En revanche il faut bien réfléchir aux impacts de l'externalisation de la comptabilité.

Une option moins longue et moins coûteuse consiste à utiliser des solutions largement disponibles.

Pour la comptabilité, il existe de nombreux services qui s'adaptent à vos besoins à un coût relativement faible. Ils assurent la comptabilité, la gestion des dépenses, le rapprochement mensuel, les états financiers, etc. Tout dépend de la complexité de votre activité.

Le mieux est de prendre un DAF externalisé qui travaillera avec vous en temps partiel. Efficace, senior, vous payez en moyenne dix fois moins qu'il ne vous rapporte en gains ou économies.

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De nombreux services de paie font de même, en assurant le traitement de la paie, les services de retenue à la source, les méthodes de paiement aux employés (comme le dépôt direct et les chèques à la découpe), etc.

Les services de paie offrent des forfaits solides qui peuvent résoudre d'autres problèmes pour vous. Nombre d'entre eux proposent, par exemple, des fonctions liées aux ressources humaines (RH), telles que l'aide à la comptabilisation du temps, des modèles de description de poste et l'accès à des services de recrutement en ligne. Un prestataire de services de paie peut également vous aider à assurer la conformité de votre entreprise, par exemple en vous aidant à rédiger le manuel de l'employé et à suivre une formation en ligne sur le harcèlement sexuel.

Problème des petites ou moyennes entreprises n° 6 : Autres

Devinez quoi ? Certaines petites entreprises suivies ont nommé "Autres" comme étant leur défi entrepreneurial le plus important ! Implicitement, c'est un témoignage de la diversité et de la complexité des défis professionnels.

Autres solutions apportées par des experts financiers aux petites et moyennes entreprises

La solution dépend bien sûr du type de problème que vous rencontrez. Mais une solution universelle que de nombreux dirigeants d'entreprises trouvent vite indispensable est d'engager un conseil externe . Les conseillers financiers externes sont généralement des contractants. Ils peuvent effectuer des tâches administratives et de finance, mais aussi auditer et corriger l'organisation de réunions, vous conseiller sur les bonnes dépenses et les vraies économies.

Cela dit, ils ne sont pas limités aux tâches financières et de bureau. Certains font de la comptabilité, d'autres sont des professionnels de la stratégie. Ils sont également nombreux à pouvoir faire des recherches. Si vous cherchez des méthodes de financement ou des clients potentiels, ils peuvent vous aider.

Ils peuvent sélectionner des partenaires et des prestataires pour vous .

Trouver le temps d'engager une excellente DAF polyvalente pourrait être la solution idéale pour atténuer vos "autres" problèmes, voire les faire disparaître complètement. Bien sûr, si vous êtes du genre à vouloir tout régler vous-même et croire que la réalisation d'un budget c'est juste aligner totaliser des chiffres, vous pouvez toujours essayer de perfectionner vos propres compétences professionnelles.

Sinon appelez moi, votre retour sur investissement est garanti !

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Choisir le bon partenaire entre comptable et conseiller financier

Tue, 08 Feb 2022 12:50:43 +0100

Comptables et conseillers financiers : quelles différences ?

Il existe toute une série d'experts qui se disent prêts à vous aider à faire de votre entreprise un succès.

Mais savoir qui appeler lorsque vous avez une question urgente à laquelle il faut répondre, ou un problème épineux à résoudre, s'avère souvent difficile.

En particulier, il semble qu'il y ait beaucoup de recoupements entre comptables, experts-comptables et conseillers financiers. Après tout, ce sont tous des experts dans le domaine de la comptabilité et de la finance. Il existe toutefois des différences importantes entre un comptable et un conseiller financier. En vous assurant que vous comprenez bien ces deux rôles, vous pourrez obtenir la meilleure réponse à vos questions.

Les choix que vous faites concernant les finances de votre entreprise sont extrêmement importants, c'est pourquoi il est toujours préférable d'avoir un expert à vos côtés. Tout dirigeant d'entreprise devrait avoir un comptable et un conseiller d'entreprise, mais beaucoup de gens ont tendance à penser qu'ils font la même chose. Ce n'est pas le cas et savoir comment utiliser chacun d'entre eux peut vous aider à éviter les problèmes et à réagir beaucoup plus rapidement aux opportunités.

Voici donc les principales différences entre un comptable et un conseiller financier et comment vous pouvez facilement déterminer lequel vous devez appeler

Travaillez avec le bon conseiller financier !

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Que fait un comptable ?

Les comptables sont des professionnels qualifiés. La raison pour laquelle il faut suivre une formation pour devenir comptable est que les comptables connaissent et appliquent la règlementation et fournissent donc un service extrêmement important aux entreprises depuis des centaines d'années. En général, un comptable s'occupe de gérer la saisie des documents comptables (factures, suivi des immobilisation) , ainsi que (selon la taille de l’entreprise) de la préparation des documents financiers tels que les bilans, les comptes annuels et les déclarations fiscales. En revanche, I‘analyse qui suit l’élaboration de ces chiffres, des performances et l’élaboration des budgets des entreprises sont soit la tâche du contrôleur de gestion soit celle du conseiller financier.

Votre comptable surveillera toutes les entrées et sorties d'argent de votre entreprise pour s'assurer que vous respectez la législation comptable, sociable et fiscale et que vous évitez tout piège potentiel. Mais les avantages qu'il peut vous apporter vont bien au-delà de la conformité. Ils peuvent également vous aider à suivre votre trésorerie, à réduire vos coûts…

Mais surtout, ils réduiront votre charge de travail, car toutes ces activités exigent beaucoup de temps (rassembler, trier les justificatifs et documents), d'attention et d'expertise technique. Certains dirigeants d'entreprise pensent qu'ils peuvent économiser un peu d'argent en essayant d'effectuer eux-mêmes toutes leurs tâches comptables. Ils s'aperçoivent rapidement qu'ils n'ont plus beaucoup de temps pour autre chose...

Que fait un conseiller financier d’entreprise ?

Les conseillers d'entreprise, aussi appelés conseillers financiers ou DAF (Directeur administratif et financier) externalisé, sont moins impliqués dans gestion opérationnelle comptable du quotidien de votre entreprise. Ils s'attachent plutôt à vous aider à comprendre vos chiffres, à atteindre vos objectifs stratégiques, vous donner les clés pour réussir. Ils travailleront avec vous pour identifier vos forces et vos faiblesses et trouveront les meilleurs moyens de stimuler votre croissance, construire un Budget qui sera votre ligne rouge à suivre tout au long de l’année afin d’assurer le meilleur résultat.

Alors que votre comptable se préoccupe des moindres détails de vos activités quotidiennes, votre conseiller d'entreprise se concentre davantage sur la vue d'ensemble et sur la meilleure façon de positionner votre entreprise pour un succès durable à long terme. Son analyse vous permettra de mettre en œuvre des actions correctives si nécessaires, tout au long de l’année, afin sécuriser votre profit.

Votre conseiller financier d'entreprise peut avoir commencé comme comptable et être en mesure de remplir certaines des mêmes fonctions, mais ce n’est pas son rôle. Cela lui permet d’effectuer un Audit de vos comptes dans un premier temps pour partir sur de bonnes bases. C’est cette expérience terrain qui lui permet de vous conseiller au mieux tout en tenant compte de vos contraintes. Mais c'est la nature prospective et stratégique de ce rôle qui distingue vraiment les conseillers d'entreprise des comptables. Les types d'activités sur lesquelles un conseiller peut se concentrer comprennent le développement de votre stratégie commerciale, la planification commerciale et la conception organisationnelle et structurelle de votre entreprise. EFFICIENCE ENSEMBLE vous accompagne dans vos prises de décision tout comme le ferait votre bras droit.

En fait, les conseillers financiers se préoccupent avant tout d'aider votre entreprise à se développer et créer de la valeur, tandis que les comptables veulent s'assurer que tout ce que vous faites est légal et raisonnable. Comme nous l'avons vu, il existe toutefois un large degré de chevauchement entre les deux, ce qui peut rendre difficile la détermination de ce dont vous avez besoin.

Comptable ou conseiller financier - lequel me faut-il ?

Chaque entreprise est unique, mais il existe des défis et des choix communs que la plupart des dirigeants d'entreprise doivent faire à un moment ou à un autre. Examinons-en quelques-uns.

Lancement d'une nouvelle entreprise

Si vous démarrez votre entreprise, votre situation fiscale et financière est probablement assez simple.

Un expert-comptable est un bon choix dans ce cas, car il pourra vous aider à remplir tous les documents et s'assurer que vous êtes bien installé et structuré. Il peut également vous aider à choisir un régime de retraite. Un conseiller n'est peut-être pas nécessaire à ce stade mais sachez que EFFICIENCE ENSEMBLE peut vous accompagner au mieux pour définir votre projet, élaborer votre budget et immatriculer votre société.

Vous cherchez à vous développer dans de nouveaux domaines ou sur de nouveaux marchés, un conseiller d'entreprise travaillera avec vous pour identifier de nouvelles opportunités et vous aidera à créer des stratégies pour en tirer parti. Votre comptable aura probablement un rôle à jouer ici aussi, en vous indiquant le montant des fonds supplémentaires dont vous disposez ou en vous aidant à commencer à épargn

Gérer les changements fiscaux

Votre comptable sera chargé de veiller à ce que vous soyez en parfaite conformité avec toute modification de la fiscalité.

Acquisition d'une nouvelle entreprise

Une partie importante du rôle de votre conseiller d'entreprise consiste à garder un œil sur les développements clés de votre marché ou de votre région. Il peut y avoir une nouvelle tendance sur laquelle vous pouvez capitaliser, des technologies émergentes que vous pouvez utiliser ou des entreprises que vous pouvez acquérir. Votre conseiller vous aidera à identifier ces opportunités, il vous orientera pour la plupart des formalités administratives. Les comptables veilleront à ce que tous les frais et impôts soient payés..

Réduire vos coûts

Votre comptable a un œil attentif sur vos dépenses quotidiennes. Il est donc parfaitement placé pour vous aider à éviter le gaspillage d'argent. Votre conseiller d'entreprise, quant à lui, peut vous aider à identifier les secteurs de vos activités qui ne sont pas performants ou qui nécessitent une nouvelle approche pour libérer tout leur potentiel. Votre conseiller d’entreprise mettra en place des indicateurs pertinents et fiables afin de mettre en place un contrôle de gestion.

Les 6 avantages d'un conseiller financier pour les petites entreprises

Travailler avec un conseiller financier pour petites entreprises peut présenter une multitude d'avantages pour vous et votre entreprise. Examinons les 6 principaux en détail.

Économiser du temps et de l'énergie

En tant que dirigeant de petite entreprise, vous portez de nombreux chapeaux et passez constamment de l'un à l'autre. Vous pouvez être en train de rechercher une nouvelle stratégie de marketing, mais qui contacter ? Ensuite, vous pouvez être amené à gérer des problèmes de service à la clientèle ou de recouvrement de créances ; comment faire ? Avec tant de choses à faire, tout ne peut pas recevoir toute votre attention.

Et la dernière chose que vous mettez sur votre liste "Je vais m'en occuper", ce sont les finances de votre entreprise. Une mauvaise tenue des comptes, des décisions financières peu judicieuses et des problèmes de trésorerie peuvent avoir des répercussions négatives sur votre entreprise voir pourrait provoquer sa liquidation. Le prix payé pour un conseiller financier apparait alors comme tout à fait accessoire et le retour sur investissement immédiat.

« Les affaires vont très bien, je n’ai pas besoin de conseiller financier ». Au contraire, c'est là qu'il est utile de déléguer les finances de votre entreprise à un expert. Pendant que vous vous occupez des opérations de votre entreprise, un conseiller financier vous aidera à faire circuler le capital et à élaborer un plan d'utilisation de ce capital, vous permettra de répondre à la question « que dois-je faire du Report à nouveau positif ? »

Gagner/Economiser de l'argent

De nombreux dirigeants de petites entreprises ne savent peut-être pas qu'ils dépensent trop dans certains secteurs de leur activité. Un conseiller financier pour petites entreprises évaluera les finances de votre entreprise et verra où vous pouvez réduire les coûts inutiles. Pour cela il dispose de ratios sectoriels et vous apportera son expérience métier

Lorsque vous économisez de l'argent, vous disposez de plus de capital à réinvestir dans votre entreprise et à la développer avec les conseil de votre expert financier, en :

· Embauchant plus d'employés pour augmenter le Chiffres d’affaires

· Explorant de nouvelles tactiques de marketing comme le marketing digital

· Lançant de nouveaux produits.

Aider à l'exécution de votre business plan

Lorsque vous rédigez votre business plan, vous pouvez avoir de grandes idées sur la direction que vous souhaitez donner à votre entreprise. Souvent, ces objectifs peuvent être financièrement irréalistes et vous aurez besoin d'une perspective objective si vous voulez que votre idée d'entreprise se concrétise. Et vous pouvez aussi vous sentir seul à la barre du navire.

C'est là qu'intervient un conseiller financier pour TPE PME. Nous avons mentionné plus haut que le capital est comme l'essence dans une voiture. Votre Business plan ce sont les coordonnées que vous entrez dans votre GPS, votre ligne rouge à suivre. Bien que les indications soient là, vous n'irez nulle part si le réservoir est à sec. Un conseiller financier peut vous aider à mettre de l'essence dans le réservoir afin que vous puissiez amener votre entreprise à sa destination finale , que ce soit le profit ou sa croissance ou le bien-être de ses salariés !

Évaluer les tendances du marché

Certains conseillers financiers s'impliqueront davantage dans la vie de l'entreprise, notamment en étudiant les tendances du marché. Certains marchés sont plus concurrentiels que d'autres et vous aurez besoin de l'avis d'un expert pour savoir comment votre entreprise se comportera sur un tel marché.

Les projections du marché, l'évolution de la technologie et d'autres facteurs peuvent affecter la croissance de votre entreprise. Vous devez vous assurer que votre entreprise est financièrement saine afin de pouvoir relever les défis et saisir les occasions qui se présentent.

Planification des investissements et de la retraite

Pour de nombreux dirigeants d'entreprise, tous leurs investissements sont liés à leur entreprise, dans l'idée qu'ils pourront la vendre plus tard pour financer leur retraite. S'il est naturel de vouloir donner tout ce que l'on a à son entreprise, il s'agit d'une stratégie d'investissement mais qui se prépare ! Un portefeuille d'investissement sain est un portefeuille diversifié. Un conseiller financier peut vous donner des conseils en matière de finances personnelles et vous aider à choisir les investissements qui conviennent le mieux à votre situation particulière, y compris le moment et la manière dont vous souhaitez prendre votre retraite. Céder son entreprise nécessite une préparation afin de la valoriser au maximum : EFFICIENCE ENSEMBLE

Lorsque votre entreprise commence à générer plus de revenus, votre conseiller financier EFFICIENCE ENSEMBLE pour TPE PME peut également vous aider à décider comment investir ce capital pour continuer à développer votre entreprise.

Conclusion

Pour être serein faites appel à EFFICIENCE ENSEMBLE

Tout comme les avocats, les experts-comptables et les conseillers financiers d'entreprise suivent une formation intensive pour atteindre le niveau d'expertise nécessaire pour apporter une réelle valeur ajoutée aux entreprises. Ils ont probablement travaillé avec de nombreuses autres entreprises et sont donc en mesure de repérer les problèmes courants avant qu'ils ne se transforment en problème et de vous aider à vous assurer que vous gérez vos finances de la manière la plus efficace possible. Pour que votre entreprise soit dans la meilleure forme possible, il est important de s'assurer que vous exploitez pleinement le potentiel de chacun.

Contactez-moi, je m’investirai personnellement dans la réussite de votre société en vous proposant un accompagnement personnalisé ( 1^er rendez-vous diagnostic Offert) avec un retour sur investissement immédiat !

EFFICIENCE ENSEMBLE votre partenaire réussite !

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9 conseils pour réussir en affaires que tout dirigeant d'entreprise locale devrait connaître

Thu, 16 Dec 2021 22:46:38 +0100

9 conseils pour réussir en affaires

Les entreprises locales constituent l'épine dorsale de l'économie. Et dans le contexte de la crise économique actuelle, elles sont devenues d'autant plus importantes. Nous vous présentons ici quelques conseils et savoir-faire utiles pour réussir en affaires, que tout dirigeant de petite entreprise devrait connaître.

Au cours de la dernière décennie, les effondrements économiques intermittents dans le monde entier ont prouvé une chose : l'emploi sûr et confortable pour lequel tous les lycéens rêvaient de travailler n'est plus aussi sûr et confortable après tout. En conséquence, ces 7 ou 8 dernières années, les diplômés de l'école de commerce ont connu un changement remarquable, passant des emplois bien rémunérés à la création d'entreprise.

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L'émergence des petites entreprises en France

Bien avant que des mots comme TPE ou PME ne fassent leur apparition dans le monde des affaires, la France était une nation d’entrepreneurs. Entrepreneur est d’ailleurs le mot français repris à travers le monde pour désigner les chefs d’entreprises qui se lancent dans l’aventure. Il a été inventé par l'économiste Jean-Baptiste Say à partir du mot entreprendre. En étudiant le livre de Smith et en étant d'accord sur tous les points, Jean-Baptiste Say a trouvé que l'omission des hommes d'affaires entreprenants était une grave lacune.

L'ensemble de l'économie française a longtemps été soutenue par les petites entreprises individuelles qui se transmettaient d'une génération à l'autre. Puis sont venus les bouleversements créés par l’attractivité de la sécurité d’emplois dans le secteur public, suivis par les multinationales et la mondialisation. De plus en plus de jeunes instruits ont préféré prendre un emploi plutôt que de poursuivre l'activité de leur entreprise familiale.

Les petites entreprises étaient autrefois la fierté de la nation. Et cela reste vrai aujourd'hui encore. En 2018, selon l’INSEE, la France comptait 3,9 millions de microentreprises et de PME marchandes non agricoles et non financières. Parmi celles-ci :

3,8 millions sont des microentreprises qui emploient 2,4 millions de salariés et réalisent 20 % de la valeur ajoutée ;
48 000 sont des PME qui emploient 3,9 millions de salariés et réalisent 23 % de la valeur ajoutée. De plus, pour aider les grandes organisations à être opérationnelles, de nombreux services sont sous-traités par les petites entreprises. Nous avons vu les grandes chaînes de supermarchés conserver leurs marques privées aux côtés des articles de marque dans presque toutes les catégories.

Cela montre bien que même les grandes entreprises ont besoin du soutien de plusieurs petites entreprises pour étoffer leur portefeuille.

Ce que vous devez savoir avant de créer une petite entreprise

Créer une petite entreprise implique beaucoup d'investissements. Mais pour la soutenir et la faire croître, il faut encore plus de courage, d'adaptabilité aux changements, et bien plus encore. Beaucoup de personnes démarrent leur entreprise avec beaucoup d'enthousiasme mais ne parviennent pas à la maintenir.

Lorsqu'il s'agit de gérer une entreprise, il existe une pléthore de conseils. Toutefois, il existe quelques stratégies de base et conseils pour la réussite des petites entreprises qui constituent le cadre même de toute entreprise prospère. Ces conseils vous aideront à découvrir comment développer une petite entreprise.

1.Évaluer d'abord votre propre capacité

En effet, les affaires ne sont pas faites pour tout le monde. Certaines personnes ont d'excellentes idées ou compétences, mais elles ne parviennent pas à les vendre. D'autres encore ont un immense pouvoir de conviction et peuvent presque tout vendre, mais ils ont besoin de quelqu'un pour les guider et les motiver.

Au départ, lorsqu'une personne crée une entreprise, elle doit jongler avec plusieurs rôles.

2.Choisir le bon modèle d'entreprise

Vous devez être certain d'avoir une idée quelque peu « disruptive » et d'inspirer une équipe pour la faire avancer et servir votre public cible de telle sorte qu'il n'ait pas besoin de chercher ailleurs le produit ou le service que vous fournissez. Par ailleurs, avez-vous un appétit pour le risque?

Quel est votre plan B si votre entreprise échoue ?

Si vous n'avez pas tous les attributs ci-dessus, mais que vous voulez faire quelque chose de façon indépendante, vous pouvez vous associer à une marque à succès en tant que distributeur, franchisé ou licencié. Cela nécessitera un certain investissement, mais pas autant que pour la création d'une entreprise entièrement nouvelle. Dans ce type d'arrangement, vous serez assisté. Ce type d'entreprise a également été très gratifiant pour de nombreuses personnes.

3.Trouver son créneau

Après avoir évalué vos compétences et aptitudes potentielles en tant que dirigeant d'entreprise et décidé du modèle d'entreprise, vous devez identifier votre niche. Tout comme dans une profession, la spécialisation vous aide à obtenir cet avantage et à générer de meilleurs revenus. Elle vous aide à découvrir votre caractère unique. Ce n'est que lorsque vous vous concentrez sur votre caractère unique et que vous affinez vos meilleures capacités que vous pouvez devenir la personne à contacter pour ce produit ou service particulier.

Vous pouvez faire des recherches adéquates sur les meilleures idées de petites entreprises ou sur les petites entreprises qui réussissent le mieux.

Mais le meilleur moyen est d'observer votre localité et d'identifier le vide que vous pouvez combler.

4.Obtenez les bonnes informations

Assurez-vous de lire correctement tous les documents relatifs à l'entreprise ainsi que les documents juridiques et comprenez vos droits, privilèges ainsi que vos devoirs et obligations en tant que nouveau dirigeant. Veillez à effectuer tous vos enregistrements et formalités légales de temps en temps. Cela vous donne du pouvoir en tant que dirigeant d'entreprise et vous permet de bénéficier de tous les avantages que le gouvernement offre aux petites entreprises.

Le recours à un conseiller financier, qui fait partie intégrante de la réussite de toute entreprise, sera un support précieux dans vos premiers pas de dirigeant.

5.Créez un réseau avec les bonnes personnes

Rencontrer la bonne personne au bon moment s'est toujours avéré être la meilleure formule pour réussir. Le réseautage vous aide à créer des références, à renforcer votre confiance, à explorer davantage d'opportunités, à établir une bonne connexion, et bien plus encore. Plus important encore, il vous permet de vous faire de bons amis qui vous soutiendront contre vents et marées. Établir une connexion avec les bonnes personnes vous aide à gravir les échelons de la réussite.

6.Devenir la référence absolue pour vos clients

Une publicité radio d'une marque de prestataires de services à domicile commençait par la phrase suivante : "profitez de soins de beauté par votre esthéticienne préférée dans le confort de votre maison". La partie la plus importante de cette phrase sont les mots "votre préférée..." Il va sans dire que chaque client a une personne de référence pour les produits et services qu'il achète. Votre avantage décisif est d'être cette personne de référence pour votre client. Et cela implique principalement d'améliorer votre produit et vos services, vos services avant et après-vente. Si vous parvenez à rendre vos clients heureux, non seulement ils reviendront chez vous encore et encore, mais ils amèneront aussi leurs amis et leurs familles.

7.Construire une équipe gagnante

Les petites entreprises les plus rentables sont celles qui disposent d'une excellente équipe de travailleurs passionnés par leur organisation. La constitution d'une équipe est à votre entreprise ce que le ciment est à la construction d'un bâtiment. Vous développez votre entreprise bloc par bloc et ce qui aide à assembler les blocs et à les faire tenir, c'est votre équipe. Vos employés sont votre plus grand atout. Par conséquent, tout comme vous devez devenir le fournisseur de produits ou de services de référence pour vos clients, vous devez être l'employeur de référence pour vos employés. Offrez-leur le meilleur environnement de travail et les meilleures opportunités de développement.

Sélectionnez vos employés avec beaucoup de soin. Mais une fois que vous les avez choisis, vous devez travailler sur eux de manière qu'ils deviennent un emblème de votre entreprise. Beaucoup d'entreprises perdent des sommes considérables en raison des taux d'attrition élevés sur le marché. La constitution d'une équipe solide de travailleurs vous permettra non seulement d'économiser le temps, l'argent et l'énergie nécessaires au recrutement et à la formation répétés de nouvelles personnes, mais vos précieux employés seront toujours prêts à donner le meilleur d'eux-mêmes pour votre entreprise.

8.Se tenir au courant des dernières technologies

Enfin et surtout, il est important de communiquer sur votre entreprise. Les petites entreprises n'ont souvent pas les moyens d'engager une grosse agence de communication. Mais nous avons la chance de vivre à l'ère des médias digitaux qui facilitent la communication et la rendent très accessible dans de nombreux cas. Profitez donc des plateformes de réseaux sociaux pour parler de vos marques et engager vos clients cibles. Créez un site web avec un blog. Organisez des séminaires en ligne gratuits, répondez à des questions sur des forums publics et rendez votre marque visible sur l'ensemble des plateformes digitales disponibles. Pour notre part nous vous conseillons un partenariat avec des petites agences spécialisées dans l’accompagnement de dirigeants ! consultez-nous 😊

9.Se rapprocher d’un conseiller financier pour petites entreprises

savez peut-être pas quoi demander pour la mettre sur la voie du succès. Voici cinq questions à poser à votre conseiller financier avant de passer du rêve à l'action :

Quelle est la meilleure structure d'entité ?

La décision d'établir votre entreprise sous la forme d'une SARL à membre unique, d'une société de personnes, d'une société anonyme est importante. Elle a une incidence sur tout, des exigences en matière de comptabilité et de tenue des registres à la responsabilité, en passant par la fiscalité et les avantages sociaux des dirigeants. Bien qu'elle puisse être modifiée ultérieurement, il est préférable de partir du bon pied.

Dois-je m'endetter ?

Beaucoup de gens pensent à tort que toutes les dettes sont mauvaises. C'est tout simplement faux, mais les dettes doivent être contractées de manière stratégique et gérées correctement. Discutez avec votre conseiller de la meilleure façon de financer votre entreprise et établissez des priorités quant à l'endettement afin de vous assurer qu'il a le plus grand impact sur votre réussite.

Comment dois-je payer les dépenses ?

Ouvrez un compte chèque séparé pour payer les dépenses professionnelles. Si vous payez vos dépenses personnelles à partir du compte professionnel ou vice-versa et que votre entreprise est un jour poursuivie, vos biens personnels sont également en danger.

Quelles déductions dois-je suivre ?

Nous constatons que les entrepreneurs sous-estiment souvent le travail de comptabilité que leur nouvelle entreprise va nécessiter. Prenez le temps de consulter un comptable dès le début pour déterminer les déductions admissibles à suivre, la classification des dépenses et la préparation des états financiers en général. Même si vous assumez ces tâches personnellement, une brève consultation peut vous préparer à un succès à long terme.

De quel montant d'assurance ai-je besoin ?

Selon le secteur d'activité, les fonctions de travail et la présence d'employés, vos besoins en assurance peuvent varier de ceux d'autres petites entreprises. La plupart auront au moins besoin d'une assurance responsabilité civile générale et d'une assurance des biens. Certaines auront besoin d'une assurance automobile commerciale (si vous avez des véhicules de société) ou d'une assurance contre les accidents du travail (si vous avez des employés). Les entreprises et les particuliers sont plus souvent sous-assurés que sur-assurés. Cependant, l'objectif est de vous procurer le juste montant pour gérer les risques et vous protéger contre les pertes financières.

En fin de compte...

Les petites entreprises qui offrent des services personnalisés à leurs clients sont irremplaçables et importantes pour la croissance de l'économie. Nous espérons que cet article vous a permis de recueillir des informations crédibles et de vous mettre en confiance pour lancer votre entreprise. N'hésitez pas à nous demander plus d’information !

Avez-vous vraiment besoin d'un conseiller financier quand vous dirigez une entreprise ?

Thu, 16 Dec 2021 22:03:58 +0100

Qui est un conseiller financier ?

Un conseiller financier (CF) offre une gamme de services financiers essentiels aux entreprises. Les conseillers financiers sont tenus de suivre une formation spécialisée et de s'inscrire auprès d'un organisme de réglementation avant de fournir des services de conseil à leurs clients. Pour exemple, en tant que fondatrice du cabinet je suis titulaire d’un Master 2 CCA Comptabilité Contrôle Audit.

Un conseiller financier peut aider les entrepreneurs à tracer un plan pour minimiser les risques financiers et créer de la richesse à long terme. Bien que ces conseillers puissent être coûteux à l'embauche, ils peuvent aider le dirigeant dans sa gestion financière, notamment en matière de budget et ils ont un retour sur investissement très rapide.

Voici les fonctions essentielles d'un conseiller financier :

Auditer les états financiers tels que le tableau des flux de trésorerie, le bilan et le compte de résultat.
Analyser les états financiers pour identifier les dépenses de l'entreprise qui pourraient être réduites afin d'accroître la rentabilité.
Conseiller sur l'assurance
Manager de façon efficace des flux de trésorerie
Élaborer une stratégie de réserves de trésorerie pour les situations commerciales imprévues.
Gérer l’optimisation fiscale, et vérifie la conformité juridique
Recommander des produits ou services financiers spécifiques bénéfiques pour l'entreprise.
Définir une stratégie de croissance à long terme pour l'entreprise
Effectuer des recherches et propose des solutions sur des sujets financiers.
Planifier une succession - Plan de retraite et transfert de propriété de l'entreprise
Fournir analyse indépendante et objective sur les finances de l'entreprise.
Conceptualiser la stratégie financière, et fournir une vue d'ensemble des comptes actuels et historiques, ainsi que des projections futures, en tenant compte de la croissance de l'entreprise, avec l’entrée ou sortie d’actionnaires.
Développer une stratégie d'investissement gagnante pour l'entreprise, afin de valoriser l'entreprise et à attirer des investisseurs.

On le voit les occasions sont nombreuses pour bénéficier des conseils d'un conseiller financier :

Prenez un conseil de confiance

Rôle d'un conseiller financier - Comment accélèrent-ils la réussite des entreprises ?

Le recours à un conseiller financier, qui fait partie intégrante de la réussite de toute entreprise, offre aux dirigeants d'entreprise les avantages suivants, à savoir:

1. Aide à la gestion des entreprises :

En posant les bonnes questions sur la santé financière de votre entreprise, les conseillers financiers peuvent rapidement décider de la bonne stratégie de croissance qui donnera les résultats escomptés. Grâce à leurs observations professionnelles et à des projections financières précises (par rapport au budget des dépenses, à la répartition des actifs, aux entrées et sorties de fonds et aux états financiers), les entreprises peuvent rapidement s'orienter vers une trajectoire de croissance ascendante.

Dès les premiers mois de son intervention auprès de l’entreprise, un conseiller financier peut fournir des indications opportunes sur votre exposition aux risques, les domaines dans lesquels vous pouvez économiser et réduire les coûts, et les éventuelles opportunités d'investissement. Un conseiller financier peut également vous aider à élaborer ou à réviser votre Business Plan existant - la feuille de route de l'organisation.

2. Assure le respect des délais, les économies de coûts et la rentabilité :

Si le propriétaire de l'entreprise n'est pas un expert financier, l'embauche d'un conseiller financier pour économiser du temps et de l'argent est tout à fait logique et permet d'éviter les erreurs. En obtenant l'aide d'experts pour toute la stratégie financière de l'entreprise, toutes les décisions importantes, y compris le suivi des dépenses, peuvent être analysées. Le conseiller financier peut auditer les processus internes du service financier et comptable, garantissant ainsi sa validité et conformité.

3. Préparer les entreprises à la croissance future à différents stades du cycle économique :

Un conseiller financier fournit toujours un point de vue équilibré sur la situation financière de l'entreprise. À l'aide de divers outils et logiciels, il aide à façonner l'avenir de l'entreprise en définissant ses objectifs financiers, sa vision et sa mission. Par exemple, supposons que l'entreprise ne se porte pas bien en raison de la conjoncture du marché. Dans ce cas, le conseiller financier peut évaluer et contourner le problème en recommandant et en exploitant des marchés de niche, des technologies, des gammes de produits et des stratégies plus récents.

4. Trouver un équilibre entre les buts et objectifs financiers personnels et ceux de l'entreprise :

Les dirigeants d'entreprise prévoient souvent de créer une entreprise en fonction de leurs aspirations futures en matière de finances personnelles, mais ils ne peuvent pas le faire en raison de contraintes de temps. Ainsi, la planification du patrimoine personnel est souvent négligée au profit de la direction de l'entreprise. Un professionnel de la finance expérimenté veillera à ce que les finances personnelles restent en bon état, tout comme les finances de l'entreprise. Les deux doivent toujours être en phase avec les flux de trésorerie, les investissements et les considérations fiscales. Le conseiller financier joue le rôle de pivot et de centralisateur parmi les autres professionnels de la finance tels que le banquier, le comptable, l'avocat d'affaires et le courtier d'assurance.

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Les petites entreprises ont-elles besoin de conseillers financiers ?

Les chefs de petites entreprises peuvent préférer gérer eux-mêmes les finances de leur entreprise sans faire appel à un conseiller financier qu’il trouve trop cher. Cependant, un expert financier peut s'avérer utile pour une petite entreprise, car il aide à :

Le management financier pour le dirigeant d'entreprise en manque de temps :

On attend d'un dirigeant de petite entreprise qu'il joue plusieurs rôles simultanément, qu'il dirige à lui seul des départements allant du marketing au développement de produits, en passant par le support informatique. Il peut également être responsable d'autres fonctions comme l'emballage, la livraison des produits, l'engagement direct auprès des clients. Et sera donc toujours à court de temps. Dans une telle situation, il est préférable d'engager un conseiller financier pour gérer et planifier les finances et la stratégie de l'entreprise de manière indépendante, en évitant les goulots d'étranglement potentiels tels que la mauvaise gestion financière, les problèmes de trésorerie et la négligence des comptes fournisseurs. Les experts financiers peuvent aider les dirigeants d'entreprise très occupés à répartir les actifs financiers (c'est-à-dire les obligations portant intérêt, les certificats de dépôt, les fonds du marché monétaire, les actions et les comptes de retraite).

Management des risques :

Les dirigeants de petites entreprises doivent également planifier adéquatement les risques financiers découlant d'un décès imprévu, d'une invalidité, d'une maladie, d'une infirmité, d'une responsabilité et d'une perte liée à la propriété. Les problèmes liés aux risques auxquels le dirigeant est confronté peuvent consister en des interruptions d'activité ou des fermetures dues à une catastrophe ou à des conditions commerciales défavorables (l'apparition soudaine du COVID-19 en étant un exemple parfait), le décès ou l'invalidité d'une personne essentielle au succès de l'entreprise, la perte de biens commerciaux et des poursuites judiciaires dues à la négligence ou à des produits défectueux. Toutes ces questions nécessitent une gestion des risques et une couverture d'indemnisation spécialisées et peuvent être gérées et prises en charge par un expert financier.

Le conseiller financier 2.0 - La technologie transforme les entreprises dans le cadre de la nouvelle normalité

La technologie et l'arrivée soudaine de COVID-19 au début de 2020 ont transformé la façon dont les conseillers financiers opèrent dans le cadre du développement numérique. Les conseillers ont désormais adopté de plus en plus d'outils digitaux pour travailler avec les entreprises clientes dans un cadre virtuel, immersif et en temps réel. La fréquence des réunions en face à face a diminué en raison du besoin de distanciation sociale. Comme pour la plupart des professions commerciales alimentées par les nouvelles tendances technologiques telles que l'intelligence artificielle (IA), l'apprentissage automatique (ML), l'analyse des données massives (Big Data), et l'expérience des consommateurs (CX), la planification financière et les services de conseil évoluent désormais rapidement, passant d'une approche traditionnelle axée sur les conseillers et les produits à un modèle agile, axé sur le service et sur le client.

Pour rester pertinents, les conseillers financiers intègrent plus que jamais les derniers outils technologiques dans leur portefeuille de travail. Les outils et systèmes logiciels les plus utilisés (avec les exemples d’EFFICIENCE ENSEMBLE en gras ) sont indiqués ci-dessous:

CRM - Client Relationship Management (HubSpot CRM, Salesforce, Zoho CRM)
CMS - Systèmes de gestion de contenu et créateurs de sites web (WordPress, Joomla, Zoho site)

Email Marketing (Mailchimp, Sender, HubSpot Email Marketing, MailerLite, Zoho CRM)

Messenger and Video Conferencing/Meeting (Zoom, Google meet)
SEO - Optimisation des moteurs de recherche (Google Analytics and Search Console, Ubersuggest)
Management de projet et d'équipe, programmation en ligne, flux de travail automatisé (Microsoft 365, Google WorkSpace, JIRA, Trello, ProofHub, Microsoft Project, ZoHoProject )

Conseillers financiers et robots-conseillers : Qui sont les favoris ?

Nouvelle tendance dans le monde des affaires et de la finance, les Robo advisors, ou Robo conseillers, sont des plateformes digitales ou des chatbots à faible coût. Ils fournissent des services de gestion financière automatisés, pilotés par des algorithmes, ne nécessitant que peu ou pas de supervision humaine. Les exemples incluent Betterment, Wealthfront et Nutmeg. Un Robo advisor typique recueille des informations sur le client et ses objectifs futurs par le biais d'un formulaire d'enquête en ligne automatisé, puis utilise les données pour offrir des conseils d'investissement et des services de management de portefeuille aux clients.

Les roboconseillers semblent être des alternatives efficaces et peu coûteuses qui s'appuient sur des modèles d'investissement acclamés par la critique et qui ciblent les hommes d'affaires et les investisseurs débutants.

Cependant, il leur manque encore l'élément humain crucial et une expérience 100% personnalisée, contrairement à leurs homologues humains. Ainsi, les conseillers financiers peuvent communiquer, éduquer, coacher et offrir à leurs clients des conseils dynamiques et personnalisés sur la gestion financière et des fonds, les stratégies d'atténuation des risques et l'acquisition de patrimoine.

Conclusion: Oui ! les conseillers financiers sont indispensables

Dotés d'une expertise et d'une compréhension spécialisées en matière de management financier, les conseillers financiers sont la bouée de sauvetage de l'écosystème des entreprises, guidant les entités commerciales sur la voie du succès.

Ces experts aident essentiellement les dirigeants d'entreprise à évaluer la faisabilité de leur modèle d'entreprise et de l'exercice de planification, en élaborant des stratégies efficaces sur mesure et en tenant compte des délais prévus pour optimiser leur investissement en capital.

Pour être compétitive, toute organisation doit s'aventurer dans de nouveaux paradigmes commerciaux dictés par la nouvelle normalité et un environnement commercial en rapide mutation.

Qu'il s'agisse de chefs d’entreprise expérimentés ou d'entrepreneurs, les conseillers financiers les aident toujours à préparer au mieux l'avenir.

Ils sont leur partenaire en naviguant de manière experte sur des territoires complexes et des eaux troubles, et en permettant aux dirigeants de se concentrer sur les nombreuses autres questions essentielles de leur métier.

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