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    • Préparer la cession de son entreprise

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    Pour vous - dirigeant - avoir un bras droit, quand vous en aurez besoin, va changer la donne, 

    dans votre pilotage opérationnel comme dans vos choix stratégiques.

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    Comment choisir un conseiller financier

    Trouvez un conseiller qui vous convient et qui répond à vos objectifs
    Un bon conseiller financier travaille avec vous pour comprendre vos besoins, fixer vos objectifs financiers et créer un plan pour vous aider à les atteindre.

    1. Décidez de ce que vous attendez d'un conseil financier

    Avant d'obtenir des conseils financiers, décidez de ce que vous voulez en retirer. Cela dépend de l'étape de votre vie, de l'argent dont vous disposez et de ce que vous essayez d'atteindre.
    Un conseiller financier peut vous aider à prendre des décisions financières et à planifier votre avenir. Il peut vous donner des conseils en matière de budget, d'investissement, de retraite, de planification successorale, d'assurance et de fiscalité.

    2. Choisissez le conseil financier qui vous convient

    Vous pouvez choisir d'obtenir des conseils financiers généraux ou personnels auprès d'un conseiller, en fonction de ce que vous recherchez.

    Les conseils financiers généraux ne tiennent pas compte de votre situation ou de vos objectifs personnels, ni de la manière dont ils pourraient vous affecter.
    Les conseils financiers d'EFFICIENCEENSEMBLE sont adaptés à votre situation financière et à vos objectifs, et sont dans votre intérêt. Ils peuvent inclure :
    Des conseils simples, portant sur une seule question - Une aide pour une question financière, par exemple, le montant de votre cotisation à la caisse de retraite, ou ce que vous devez faire si vous héritez d'actions.

    Des conseils financiers complets - Aide à l'élaboration d'un plan financier pour atteindre vos objectifs financiers. 
    Cela couvre tous les aspects de votre société tels que la trésorerie, les emprunts, l'épargne, les investissements, l'assurance et la planification de la retraite.

    Conseils permanents - Suivi et examen réguliers de votre plan financier et de vos affaires.

    Pour en savoir plus sur ce que nos conseillers financiers peuvent faire pour vous, consultez-nous

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    3. Trouver un conseiller financier

    Une fois que vous savez ce que vous voulez, trouvez un conseiller qui offre les services qui vous conviennent.
    Vous pouvez trouver un conseiller financier agréé par l'un des moyens suivants
    • une association professionnelle de conseillers financiers
    • votre prêteur ou votre institution financière
    • des recommandations de personnes que vous connaissez

    Effectuez une recherche par code postal sur le registre des conseillers financiers pour trouver un conseiller agréé près de chez vous.


    La meilleure façon de savoir ce que propose un conseiller financier est de parcourir sa présentation. Elle devrait se trouver sur son site web ou vous pouvez lui en demander un exemplaire.

    La présentation des services financiers indique

    • les services qu'ils proposent
    • leurs tarifs (voir coûts des conseils financiers)
    • qui est propriétaire de la société

    4. Rencontrez et comparez les conseillers financiers

    Les conseillers financiers ne vous facturent généralement pas la première rencontre. 
    C'est le cas d'EFFICIENECE ENSEMBLE 
    Il est donc facile de rencontrer plusieurs conseillers différents pour comparer ce qu'ils offrent.
    Lorsque vous rencontrez un conseiller, posez-lui des questions sur :

    • ses qualifications, sa clientèle principale et ses domaines de spécialisation
    • les frais que vous paierez, leur fréquence et ce que vous obtiendrez en retour
    • la façon dont il gère votre argent
    • la fréquence des rencontres
    • les informations que vous recevrez et leur fréquence
    • comment ils vous consulteront sur les décisions
    • la manière dont ils surveilleront et géreront vos investissements
    • comment mettre fin à votre contrat avec lui (y compris les éventuelles pénalités ou périodes de préavis).

    Un bon conseiller apprendra à vous connaître, vous tiendra informé et vous aidera à atteindre vos objectifs. Il discutera également du niveau de risque que vous êtes prêt à assumer.

    Choisir un conseiller financier de TPE ou PME

    Avez-vous besoin d'aide pour gérer les finances de votre entreprise? Si vous êtes comme de nombreux dirigeants de TPE ou PME, vous pourriez avoir besoin d'un coup de main. 

    Trouver un bon conseiller financier peut vous aider à éviter des coûts inutiles et à vous concentrer sur vos objectifs. 
    Les conseillers financiers ne sont pas réservés aux grosses entreprises. Travailler avec un conseiller financier est un excellent choix pour quiconque souhaite mettre ses finances d'entreprise & personnelles sur la bonne voie et se fixer des objectifs à long terme. 
    Suivez les étapes suivantes pour trouver le conseiller financier qui convient à vos besoins.

    Avant de parler à un conseiller financier, décidez des aspects de votre vie financière pour lesquels vous pensez avoir besoin d'aide. Lorsque vous vous asseyez pour la première fois avec un conseiller, vous devez être prêt à expliquer vos besoins particuliers en matière de management financier.

    N'oubliez pas que les conseillers financiers fournissent plus que de simples conseils en matière d'investissement. Le meilleur conseiller financier est celui qui peut vous aider à tracer une voie pour tous vos besoins financiers. Il peut s'agir de conseils en matière d'investissement pour les plans de retraite, de remboursement de dettes, de suggestions de produits d'assurance pour vous protéger, vous et votre famille, et de planification successorale.

    Selon le stade de votre vie et de votre entreprise, vous n'avez peut-être pas besoin d'une gestion financière complète. 
    Tous les types de conseillers financiers n'offrent pas le même menu de services, alors décidez des services dont vous avez besoin et laissez cela guider votre recherche.


    Chez Efficience Ensemble, nous offrons un diagnostic complet pour établir ce qui est votre besoin et déterminer les priorités. Profitez en  !

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