Avez-vous vraiment besoin d'un conseiller financier quand vous dirigez une entreprise ?

Le recours à un conseiller financier, qui fait partie intégrante de la réussite de toute entreprise, offre aux dirigeants d'entreprise les avantages suivants, à savoir: 

Si le propriétaire de l'entreprise n'est pas un expert financier, l'embauche d'un conseiller financier pour économiser du temps et de l'argent est tout à fait logique et permet d'éviter les erreurs. En obtenant l'aide d'experts pour toute la stratégie financière de l'entreprise, toutes les décisions importantes, y compris le suivi des dépenses, peuvent être analysées. Le conseiller financier peut auditer les processus internes du service financier et comptable, garantissant ainsi sa validité et conformité.

Un conseiller financier fournit toujours un point de vue équilibré sur la situation financière de l'entreprise. À l'aide de divers outils et logiciels, il aide à façonner l'avenir de l'entreprise en définissant ses objectifs financiers, sa vision et sa mission. Par exemple, supposons que l'entreprise ne se porte pas bien en raison de la conjoncture du marché. Dans ce cas, le conseiller financier peut évaluer et contourner le problème en recommandant et en exploitant des marchés de niche, des technologies, des gammes de produits et des stratégies plus récents.

Les dirigeants d'entreprise prévoient souvent de créer une entreprise en fonction de leurs aspirations futures en matière de finances personnelles, mais ils ne peuvent pas le faire en raison de contraintes de temps. Ainsi, la planification du patrimoine personnel est souvent négligée au profit de la direction de l'entreprise. Un professionnel de la finance expérimenté veillera à ce que les finances personnelles restent en bon état, tout comme les finances de l'entreprise. Les deux doivent toujours être en phase avec les flux de trésorerie, les investissements et les considérations fiscales. Le conseiller financier joue le rôle de pivot et de centralisateur parmi les autres professionnels de la finance tels que le banquier, le comptable, l'avocat d'affaires et le courtier d'assurance.

Les chefs de petites entreprises peuvent préférer gérer eux-mêmes les finances de leur entreprise sans faire appel à un conseiller financier qu’il trouve trop cher. Cependant, un expert financier peut s'avérer utile pour une petite entreprise, car il aide à :

On attend d'un dirigeant de petite entreprise qu'il joue plusieurs rôles simultanément, qu'il dirige à lui seul des départements allant du marketing au développement de produits, en passant par le support informatique. Il peut également être responsable d'autres fonctions comme l'emballage, la livraison des produits, l'engagement direct auprès des clients. Et sera donc toujours à court de temps. Dans une telle situation, il est préférable d'engager un conseiller financier pour gérer et planifier les finances et la stratégie de l'entreprise de manière indépendante, en évitant les goulots d'étranglement potentiels tels que la mauvaise gestion financière, les problèmes de trésorerie et la négligence des comptes fournisseurs. Les experts financiers peuvent aider les dirigeants d'entreprise très occupés à répartir les actifs financiers (c'est-à-dire les obligations portant intérêt, les certificats de dépôt, les fonds du marché monétaire, les actions et les comptes de retraite).

Les dirigeants de petites entreprises doivent également planifier adéquatement les risques financiers découlant d'un décès imprévu, d'une invalidité, d'une maladie, d'une infirmité, d'une responsabilité et d'une perte liée à la propriété. Les problèmes liés aux risques auxquels le dirigeant est confronté peuvent consister en des interruptions d'activité ou des fermetures dues à une catastrophe ou à des conditions commerciales défavorables (l'apparition soudaine du COVID-19 en étant un exemple parfait), le décès ou l'invalidité d'une personne essentielle au succès de l'entreprise, la perte de biens commerciaux et des poursuites judiciaires dues à la négligence ou à des produits défectueux. Toutes ces questions nécessitent une gestion des risques et une couverture d'indemnisation spécialisées et peuvent être gérées et prises en charge par un expert financier.